美国证监会SEC是直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国金融、证券行业的最高机构。
申请美国RIA牌照需要的资料：
1.委托书：表明申请人有意向并委托特定机构或个人处理牌照申请事宜。
2.公司注册文件：包括美国公司注册证明文件、公司的章程（如有）、董事的护照等。
3.业务说明报告：详细说明公司的业务范围、运营模式和服务内容。
4.合规报告：提供关于公司合规性方面的报告，确保公司在财务和业务操作上符合监管要求。
5.商业运营以及合规报告：需要向SEC递交多项运营报告，如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML（反洗钱）、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等。
申请美国RIA牌照需要的流程信息：
1.注册美国公司：要申请美国RIA牌照，首先需要在美国注册一家公司。
2.填写并提交ADV表格：在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括两部分，第一部分需要提供公司股东、人员、过往被处罚记录等信息；第二部分分为两个小部分，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。
3.提交相关文件：除了上述步骤之外，还需要准备其他与申请流程有关的文件，如Form ADV Part 2、客户咨询协议、道德规范、合规文件和其他监管文件。
4.等待审批：提交所有必要的文件和资料后，接下来就是等待审批的过程。如果公司的申请被批准，那么就可以获得RIA牌照。