国证监会SEC RIA牌照即美国注册投资顾问，作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的牌照，其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。SEC作为美国证券行业的最高机关，其借由监督交易活动，来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立，负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

在美国，只有具备RIA牌照的机构或个 人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议，并定期提供投资报告，同时可收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛 ，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为。所以资产池中既包括 股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券、对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务。