马来西亚监管牌照包含哪些内容?
什么是RMO牌照?
RMO全称“Recognised Market Operator”,是“公认的市场运营商(数字资产交易所)”牌照。
RMO牌照受马来西亚证券委员会(SC)的监管,它允许投资者进行购买、出售和存储加密货币等的商业活动。任何有兴趣运营数字资产平台的人都必须向SC申请注册为“公认市场运营商”(RMO)。
根据证监会的指导方针,公认的市场基本上涵盖将资本市场产品的买家和卖家聚集在一起的替代交易场所、市场或设施。SC 可能会对 RMO 施加条款和条件,以与提议的公认市场操作的风险状况、性质和范围相称。在马来西亚,目前公认的市场分为三种类型:a) 股权众筹 b) 点对点借贷和 c) 数字资产交易。
申请成为RMO的条件
1.RMO需提供关于交易系统情况的信息技术保证;
2.RMO 的内部审计员或负责人的书面声明
证实注册风险管理机构是就公认的市场而言的———
(一)有足够的人力、财力和其他资源开展业务;
(二)足够的证券措施、系统能力、业务 连续性计划和程序、风险管理、数据完整性和机密性、记录保存和 审计跟踪、日常操作和应对紧急情况;
(三)有充分的信息技术和技术方面的支持。
3.必须至少有一名负责人,被任命为负责人的人必须是RMO或任何主要负责其运营和财务管理的人员。责任人必须始终承担主要联系人的角色与SC联络,并履行SC可能指示的任何职责。
4.RMO必须以法人团体的形式构建
成为RMO后的义务
1.监督并确保其遵守相关规定;
2.确保其用户的公平待遇;
3.确保所有披露内容公平、准确、清晰、不产生误导;
4.在用户投资认可市场之前,获取并保留自我申报的风险确认表格;
5.事先向投资者披露由此造成的任何损失 通过认可的市场进行交易或投资的投资者不受资本市场补偿基金的承保范围;
6.确保所有应付费用是公平、合理、透明的;
7.确保其不从事SC出现的任何商业行为 欺骗性、压迫性或不当(无论是否非法)或以其他方式反映其经营方式的信誉;
8.开展持续的意识和教育方案;
9.制定了监测反洗钱和恐怖主义融资要求的程序,包括有足够的投资者入职安排和流程;10. 在其平台上显著披露并显示任何相关信息
RMO牌照的维护
1.
RMO必须向SC提交以下内容
2.
A.年度合规报告,以证明注册管理机构遵守了SC的监管要求。
B.年度合规报告,以证明注册管理机构遵守了SC的监管要求的情况。
2.《业务约定书》;以及
A.其最新的经审计的财务报表,在每个财政年度结束后三个月内提交。
B.其最新的经审计的财务报表,在每个财政年度结束后的三个月内,或在SC可能允许的期间内。