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为什么自己去香港开银行账户普遍会被拒绝?

1.银行开户需求增加
注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。
②银行获利低
因前几年公司对公开户没有要求,导致银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来收入,反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本,处于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。
③资料未准备齐全
资料不全开户成功率极地,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
④公司名称有敏感词汇
公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
⑤冲击世界违法组织
随着境外资本流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织,隐含必须制定香港的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!
⑥政府金融监管越来越严格
政府加强离岸账户管控,加上近年彩刮显须繁遭受的巨额罚款,自然就收紧了银行开户的监管和审查。
⑦条件不符
行业受限,业务及资金往来涉及敏感国家和地区,公司名称中含有国际、投资、金融等字眼,但又不能提供相应的资金等。
⑧股东董事来自敏感国家
只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,都会被银行拒绝,所以股东选择上也需要谨慎。
⑨面签时,未获得银行的信任
跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如利润比例,业务开展情况等。你的回答直接影响开户情况。
2021-02-04 15:27 添加评论

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