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赞同来自: siryssy
会调查股东、董事、关联公司的业务情况
银行开户的时候做KYC，银行最关心的其实就是两个核心：
（1）你业务的真实性，所以开户时有国内或香港有关联公司/工厂，能够提供银行流水、与供货商的交易文件、与海外客户的交易文件，开户审核是有优势的，（反避税反洗钱，业务真实，银行才不会有风险）；
（2）你后续能否把业务做起来（只有你业务能做起来，银行才能从你的账户上赚到钱）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
- 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
- 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
- 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入
- 了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
- 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
银行开户的时候做KYC，银行最关心的其实就是两个核心：
（1）你业务的真实性，所以开户时有国内或香港有关联公司/工厂，能够提供银行流水、与供货商的交易文件、与海外客户的交易文件，开户审核是有优势的，（反避税反洗钱，业务真实，银行才不会有风险）；
（2）你后续能否把业务做起来（只有你业务能做起来，银行才能从你的账户上赚到钱）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
- 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
- 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
- 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入
- 了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
- 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
