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在香港持有信托牌照才能开启信托业务。在分业经营、分业监管的政策下，一张信托牌照堪称“全能牌照”。并且，信托是目前唯一横跨资本、实业、证券，货币市场的金融工具。依托于此种特性，信托公司可以开展融资业务、贷款业务、证券投资业务、债券承销业务、股权投资业务、融资租赁业务、资产管理业务等几乎全部金融业务。
主要业务
（一）私人信托
在香港，财富和遗产规划服务主要由私人银行、独立信托公司、律师事务所提供。由于客户需求、税务效应和历史性原因，很多客户都选择在离岸司法管辖区设立信托。离岸信托并不受香港法律管辖，据反映，客户可以选择的离岸地有欧洲的泽西岛、开曼群岛、英属维京群岛、库拉索岛等。
信托机构的客户经理和顾问必须获得客户的足够信任和信心，客户才会将极为私密、敏感和机密的数据与客户经理分享，客户经理和顾问才能制定出最适合客户需求的信托结构。因此，客户经理和顾问的法律、税务、理财等方面的专业意见是建立信托关系、树立客户采用私人信托来规划财富传承方案信心的基本要求。同时，还要求客户经理和顾问定期与客户进行面对面的交流。因此，客户经理和顾问是信托机构竞争的关键因素。
私人银行、独立信托公司、律师事务所这些合伙制组织模式的机构是最主要的私人信托业务机构，这些机构以其独立、客观、公正、专业的服务，通过遍布全球的分支机构，以对离岸地法律、税务的深刻理解，以及与各类金融机构和定制服务供应商建立的良好关系，为客户提供适当且满意的定制化财富传承方案。
（二）退休金计划—强积金计划受托
强积金计划是香港强制性公积金计划（Mandatory Provident Fund Schemes，MPF）的简称。香港强积金制度是世界银行倡导退休保障的第二支柱。为应对人口老龄化问题，协助就业人口为退休生活储蓄，香港于1995年制定了《强制性公积金计划条例》，经过几年准备后，于2000年12月开始推行强积金计划。
强积金计划由雇主或雇员按月供款，在一定额度内可以享有税收豁免。香港的强积金计划分为三类，即集成信托计划、雇主营办计划和行业计划。
强积金计划发起人可以同时向强积金计划管理局申请注册强积金计划和基金，由强积金计划管理局对强积金计划及基金进行详细审核，重点在于审核基金是否遵循强积金法例，以及强积金计划的成员的权益是否能够在强积金计划和基金投资和管理方案中得到保障。
商业银行与保险公司是强积金计划的主要发起人，其中汇丰银行和Manulife（香港宏利）分别占29.20%和19.10%的基金份额。雇主及雇员可以自由选择任一强积金计划和强积金计划拟投资的基金盂，并可以每个年度调整一次强积金计划和强积金计划拟投资基金的方案。信托架构是香港强积金的主要管理方式。经强积金计划管理局核准，信托架构强积金退休计划中，受托人对强积金承担重大的受信责任，同时也承担退休计划整体的管理工作。
强积金的投资决策由基金经理决定，但受托人负有确保投资决策符合信托契约和相关的法律法规要求的重大责任。此外，强积金管理局核准受托人对强积金计划的营销人员负有监督和管理的责任。
（三）单位信托（基金）
香港市场的证券投资基金、房地产投资基金、ETF等也称作单位信托，是按照信托契约构建的一种集体投资形式，即由很多投资者将资产集中到一起，交由独立的投资经理进行专业管理。
香港最常见的单位信托结构是双方信托契约，从本质上说，信托平台将投资者的资金集中在一起，然后投资到具有特定目标的资产，如中国香港、新兴市场、美国、日本、欧洲市场的股票、债券和基金等。投资经理购买一篮子股票（或其他资产如房地产），然后将这些资产放入一个基金，投资者获得一定数量的基金单位，成为受益人（即基金的单位持有人）。
信托结构的好处是，它可以让专业的投资经理全权投资相关资产，而这些资产由受托人代单位持有人在信托中持有，基金的认购者（投资者即受益人）获取相关权益。香港大部分零售基金和交易所买卖基金者都是采取单位信托形式。
（四）慈善信托
在香港，可用作慈善机构的架构有四种，即根据《公司条例》成立的慈善法团（注册公司）、依据《社团条例》成立的慈善社团、慈善信托、专门法规成立的法定组织。
与其他信托以离岸形式为主不同，香港的慈善信托根据香港法律成立。如著名的香港赛马会慈善信托基金就是香港最大的慈善信托之一。
根据香港信托人公会调查，香港一些富裕家族希望得到更多的协助来规划财富管理和慈善信托，尤其是香港富裕家族第二代中一些较少参与家族企业日常经营的人士，他们倾向于设立具有长远公益目标的慈善机构、基金会或信托等。
爱保信作为香港信托牌照及科技服务提供商，旗下拥有丰富境外信托公司搭配信托牌照的珍贵资源，可打包配套出售。截至目前，持有超过70家境外注册信托公司。选择爱保信可快速落地对应牌照，现成的信托公司和牌照直接转让，1个月内即可完成。除此之外，爱保信自主研发的全球唯一的数字化信托SaaS系统，依托信托法律关系和全资产管理两个核心维度打造全新商业形态。
香港金融牌照分为1到9号牌照，各类牌照的申请难度也不一样，对于一般的金融公司，1、4、9号牌会比较常见。
香港9号牌照是关于资产管理的牌照。申请条件：香港证监会规定，需要2位香港持牌责任人，而持牌责任人需要有3—5年连续公开的资本市场业绩记录以及要经过一系列严格的考试和资格审查等。同时，企业也要求在香港有实际的办公地址，有经验丰富的管理团队去协助运营公司。通常，获得独立的香港资产管理9号牌照，是一家公司实力雄厚的背书。
4号牌照是香港证监会批准机构提供证券投资咨询服务的牌照。一般作为国内的证券期货、资产管理、国际信托、私募基金公司，都需要持有4号牌照。拥有牌照后，就可以拓展投资标的范围，丰富投资人的产品选择，全面参与国际资本市场投资；还可以把握海外市场的投资机遇，提高公司资产管理能力及市场竞争力，迈入国际化资产管理公司之列。
香港金融1号牌照是指在香港从事证券交易业务的必要条件，取得该牌照的公司，可以为客户提供股票、股票期权、债权、互惠基金的买卖和经济人服务，同时还可进行单位信托基金配售及包销证券提供买卖服务。由于香港金融开放程度很高，因此某些在国内不被允许的金融证券服务，也可以在香港开展（必须取得相应牌照）。对于1号牌照来说，就包括证券中介牌照（小1号牌照，可根据介绍的客户数量，收取大1号牌照持有机构给予的回佣）和证券经济牌照（大1号牌照，进行传统的券商服务业务）。
无论打算申请哪种类型的牌照，都需要以一家香港公司为依托。所以要申请香港1号牌照，就必须有一家合乎要求的香港公司。所谓合乎资格，主要为公司和人员两个方面：
1.必须在香港境内、依照香港公司法成立的香港公司，或在香港本地注册备案的境外公司。
2.设立完整健全的公司风险控制制度和管理架构，公司高级管理人员必须通过香港金管局证监会的认证，以确定其能够有效应对可能发生的风险和危机。
当满足香港公司及人员的要求后，即可准备相应资料，进行金融1号牌的申请工作。而这项工作也分为两个方面：
1、资料准备
申请1号牌照的资料主要包括香港公司注册证书、商业登记证、公司章程、公司董事及高级人员身份信息等；
公司高级管理人员的资历、学历证明，公司风险控制和企业架构资料，公司认购资本数和流动资金证明等
2、资料递交
当准备完毕以上资料后，即可递交香港证监会，进行1号牌照审批。
经过一段时间审批后，香港证监会会向申请人发出审核结果（通过或拒绝申请）的通知。而在成功取得香港金融1号牌照后，还需要每月提交财务及经营计划报表。
主要业务
（一）私人信托
在香港，财富和遗产规划服务主要由私人银行、独立信托公司、律师事务所提供。由于客户需求、税务效应和历史性原因，很多客户都选择在离岸司法管辖区设立信托。离岸信托并不受香港法律管辖，据反映，客户可以选择的离岸地有欧洲的泽西岛、开曼群岛、英属维京群岛、库拉索岛等。
信托机构的客户经理和顾问必须获得客户的足够信任和信心，客户才会将极为私密、敏感和机密的数据与客户经理分享，客户经理和顾问才能制定出最适合客户需求的信托结构。因此，客户经理和顾问的法律、税务、理财等方面的专业意见是建立信托关系、树立客户采用私人信托来规划财富传承方案信心的基本要求。同时，还要求客户经理和顾问定期与客户进行面对面的交流。因此，客户经理和顾问是信托机构竞争的关键因素。
私人银行、独立信托公司、律师事务所这些合伙制组织模式的机构是最主要的私人信托业务机构，这些机构以其独立、客观、公正、专业的服务，通过遍布全球的分支机构，以对离岸地法律、税务的深刻理解，以及与各类金融机构和定制服务供应商建立的良好关系，为客户提供适当且满意的定制化财富传承方案。
（二）退休金计划—强积金计划受托
强积金计划是香港强制性公积金计划（Mandatory Provident Fund Schemes，MPF）的简称。香港强积金制度是世界银行倡导退休保障的第二支柱。为应对人口老龄化问题，协助就业人口为退休生活储蓄，香港于1995年制定了《强制性公积金计划条例》，经过几年准备后，于2000年12月开始推行强积金计划。
强积金计划由雇主或雇员按月供款，在一定额度内可以享有税收豁免。香港的强积金计划分为三类，即集成信托计划、雇主营办计划和行业计划。
强积金计划发起人可以同时向强积金计划管理局申请注册强积金计划和基金，由强积金计划管理局对强积金计划及基金进行详细审核，重点在于审核基金是否遵循强积金法例，以及强积金计划的成员的权益是否能够在强积金计划和基金投资和管理方案中得到保障。
商业银行与保险公司是强积金计划的主要发起人，其中汇丰银行和Manulife（香港宏利）分别占29.20%和19.10%的基金份额。雇主及雇员可以自由选择任一强积金计划和强积金计划拟投资的基金盂，并可以每个年度调整一次强积金计划和强积金计划拟投资基金的方案。信托架构是香港强积金的主要管理方式。经强积金计划管理局核准，信托架构强积金退休计划中，受托人对强积金承担重大的受信责任，同时也承担退休计划整体的管理工作。
强积金的投资决策由基金经理决定，但受托人负有确保投资决策符合信托契约和相关的法律法规要求的重大责任。此外，强积金管理局核准受托人对强积金计划的营销人员负有监督和管理的责任。
（三）单位信托（基金）
香港市场的证券投资基金、房地产投资基金、ETF等也称作单位信托，是按照信托契约构建的一种集体投资形式，即由很多投资者将资产集中到一起，交由独立的投资经理进行专业管理。
香港最常见的单位信托结构是双方信托契约，从本质上说，信托平台将投资者的资金集中在一起，然后投资到具有特定目标的资产，如中国香港、新兴市场、美国、日本、欧洲市场的股票、债券和基金等。投资经理购买一篮子股票（或其他资产如房地产），然后将这些资产放入一个基金，投资者获得一定数量的基金单位，成为受益人（即基金的单位持有人）。
信托结构的好处是，它可以让专业的投资经理全权投资相关资产，而这些资产由受托人代单位持有人在信托中持有，基金的认购者（投资者即受益人）获取相关权益。香港大部分零售基金和交易所买卖基金者都是采取单位信托形式。
（四）慈善信托
在香港，可用作慈善机构的架构有四种，即根据《公司条例》成立的慈善法团（注册公司）、依据《社团条例》成立的慈善社团、慈善信托、专门法规成立的法定组织。
与其他信托以离岸形式为主不同，香港的慈善信托根据香港法律成立。如著名的香港赛马会慈善信托基金就是香港最大的慈善信托之一。
根据香港信托人公会调查，香港一些富裕家族希望得到更多的协助来规划财富管理和慈善信托，尤其是香港富裕家族第二代中一些较少参与家族企业日常经营的人士，他们倾向于设立具有长远公益目标的慈善机构、基金会或信托等。
爱保信作为香港信托牌照及科技服务提供商，旗下拥有丰富境外信托公司搭配信托牌照的珍贵资源，可打包配套出售。截至目前，持有超过70家境外注册信托公司。选择爱保信可快速落地对应牌照，现成的信托公司和牌照直接转让，1个月内即可完成。除此之外，爱保信自主研发的全球唯一的数字化信托SaaS系统，依托信托法律关系和全资产管理两个核心维度打造全新商业形态。
香港金融牌照分为1到9号牌照，各类牌照的申请难度也不一样，对于一般的金融公司，1、4、9号牌会比较常见。
香港9号牌照是关于资产管理的牌照。申请条件：香港证监会规定，需要2位香港持牌责任人，而持牌责任人需要有3—5年连续公开的资本市场业绩记录以及要经过一系列严格的考试和资格审查等。同时，企业也要求在香港有实际的办公地址，有经验丰富的管理团队去协助运营公司。通常，获得独立的香港资产管理9号牌照，是一家公司实力雄厚的背书。
4号牌照是香港证监会批准机构提供证券投资咨询服务的牌照。一般作为国内的证券期货、资产管理、国际信托、私募基金公司，都需要持有4号牌照。拥有牌照后，就可以拓展投资标的范围，丰富投资人的产品选择，全面参与国际资本市场投资；还可以把握海外市场的投资机遇，提高公司资产管理能力及市场竞争力，迈入国际化资产管理公司之列。
香港金融1号牌照是指在香港从事证券交易业务的必要条件，取得该牌照的公司，可以为客户提供股票、股票期权、债权、互惠基金的买卖和经济人服务，同时还可进行单位信托基金配售及包销证券提供买卖服务。由于香港金融开放程度很高，因此某些在国内不被允许的金融证券服务，也可以在香港开展（必须取得相应牌照）。对于1号牌照来说，就包括证券中介牌照（小1号牌照，可根据介绍的客户数量，收取大1号牌照持有机构给予的回佣）和证券经济牌照（大1号牌照，进行传统的券商服务业务）。
无论打算申请哪种类型的牌照，都需要以一家香港公司为依托。所以要申请香港1号牌照，就必须有一家合乎要求的香港公司。所谓合乎资格，主要为公司和人员两个方面：
1.必须在香港境内、依照香港公司法成立的香港公司，或在香港本地注册备案的境外公司。
2.设立完整健全的公司风险控制制度和管理架构，公司高级管理人员必须通过香港金管局证监会的认证，以确定其能够有效应对可能发生的风险和危机。
当满足香港公司及人员的要求后，即可准备相应资料，进行金融1号牌的申请工作。而这项工作也分为两个方面：
1、资料准备
申请1号牌照的资料主要包括香港公司注册证书、商业登记证、公司章程、公司董事及高级人员身份信息等；
公司高级管理人员的资历、学历证明，公司风险控制和企业架构资料，公司认购资本数和流动资金证明等
2、资料递交
当准备完毕以上资料后，即可递交香港证监会，进行1号牌照审批。
经过一段时间审批后，香港证监会会向申请人发出审核结果（通过或拒绝申请）的通知。而在成功取得香港金融1号牌照后，还需要每月提交财务及经营计划报表。