银行开户准备资料

　　需要进行预审资料的准备，在当前国际反避税反洗钱严格审查的环境下，银行开户对于开户客户的背景审查极为严格。

　　个人开户：

　　大陆居民:身份证照片及复印件(正反面复印在同一页)护照:护照照片及复印件 “要求需打开后上下全页照片、不得有遮挡”

　　公司开户：

　　(1)银行预审的KYC表格(主要是为了更好的了解客户及公司的背景信息，公司的业务

　　(2)往来国家、业务范围、业务量等信息，以确认是否符合银行开户的标准)

　　股东、董事的个人简历(主要是为了更好地了解客户，判断是否是真正的企业家和管理者)

　　(3)关联公司资料的准备(工商注册文件;公司业务合同、发票、提单;公司银行流水等)

　　(4)新加坡公司的文件(公司商业登记证、注册证书、董事股东名册;海外合作伙伴的业务合同等)

　　三、填写申请表格

　　1、客户资质调查表:填写要求:

　　(1)填写信息真实有效

　　(2)手机号码:是客户经理与客户沟通唯一渠道， 应为常用手机号码，来电为新加坡0065开头，尽量保持能够接听。

　　(3) EMAIL电子邮件:开立账户后，账户信息的接收方式，其中包含户口号码、户口名开户行信息、客户经理信息等。

　　(4)工作情况:应填所任职的公司名称、经营范围、业务来往国家。申请人应上报所任职位、以及年薪，其年薪总和与即将入账金额相匹配，举例:“如开卡后入账金额为100万新币折合500 万人民币”。

　　(5)如客户年龄较小，工作经历较少，年薪总和不足以等同于应入账金额，应尽量提供其父母任职公司情况、职位、年收入等，作为证明客户入账资金来源合法的佐证。

　　(6)邮寄地址:应保证真实有效，可以收到日常信件，户口开立成功后，银行将已快递方式寄送卡片、网银等资料。

　　2、大华银行开户申请书:需在开户申请书所指定的客户签名处用常用字体签署申请人姓名、因新加坡在日常开户受理、转账、信息变更等业务时依照客户原始签名受理业务,所以签字一定以最常用字体签署。

　　四、新加坡开户预约流程

　　1、收集开户资料， 发往客户经理审核。(1-3天)

　　2、-周内安排视频时间(备好护照，开护表格，无第三者在旁)

　　3.视频结束，表格寄往新加坡。

　　4、邮件通知开户成功，安排首存款，寄出网银信函。

　　6、开户完成:开户完成后将EMAIL通知客户。7、开户激活: 客户收到银行卡银行卡密码信封按照操作指引完成银行卡激活。

　　五、开户时间预估

　　原件寄送新加坡(5天) -↓银行回访(7天) - >复核资料(7天)一开户完成(EMAIL账户信息1天)-寄送银行\银行卡密码信封(平邮15天) 共计完成开户时间: 4-5周左右。(加急可选DHL邮寄)

　　六、资金出入账时间及方式规划

　　1、资金可入账时间:开立户口成功，客户收到新加坡EMAIL账户信息当天。

　　2、资金可出账时间: 新开立户口、资金入账后1个自然月

　　3、可入账资金来源:客户同名下其它国家账户内资金、客户正当收入来源资金、通过持牌兑换机构兑换所得资金、国际贸易交易所得资金收入、公司股东分红等。

　　4、资金汇出方式:(1)网银汇出:限额新币10 万/天，外币无限额(2)电汇表格方式:无限额(3)转账费用: 0.125%， 最高200新币封顶

　　5、可选币种:美元、澳元、新西兰元、英镑、欧元、离岸人民币、加拿大元、港币每日在国内的自动ATM 上限取金额: 一般在2-3万新币左右。(手续费最低收5美金，最高60美金封顶)

　　七、新加坡大华银行开户费

　　开户费: 1000新币; (开户扣除，一般新加坡本地公司不收取开户费)

　　查册费: 60新币; (开户扣除)

　　汇款手续费: 0.125% (最少 10新币，最大300新币/40新币)

　　特殊情况：非新加坡本土注册的公司会有500新币的开户费;

　　控股架构比较复杂的公司银行也会收取一定的开户费用。

　　存款标准：为了确保客户开户后能更有效的使用账户，减少出现“僵尸户”情况，银行对于开户首存资金(开户时的第一笔存款)以及日均余额都有一定的要求，如未达到存款要求银行会收取一定的账户管理服务费。针对不同币种，要求会稍有差别。

　　收款手续费: 10 新币

　　注明:汇款手续费40新币封顶，保持在20万美金日均,开户时可申请

　　新币账户:每月日均 1万新币达不到收35新币

　　港币账户:每月日均 6万港币达不到收200港币

　　美金账户:每月日均8 千美金达不到收28美金