KYC尽职调查政策的目的
KYC尽职调查政策的目的
KYC是“know your customer”的缩写，KYC尽职调查政策的目的，是为了防止有人使用香港公司进行非法金融操作。
2018年7月底，香港注册处响应政府要求，并配合政府打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集等行为，要求所有香港公司都必须在规定时限内，完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查，以便供香港政府执法人员在必要时进行查阅。而如果逾期未能完成尽职调查，则香港公司及其银行账户将会被强制关闭，并且还需要接受香港政府的调查，以及巨额罚款。
KYC是“know your customer”的缩写，KYC尽职调查政策的目的，是为了防止有人使用香港公司进行非法金融操作。
2018年7月底，香港注册处响应政府要求，并配合政府打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集等行为，要求所有香港公司都必须在规定时限内，完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查，以便供香港政府执法人员在必要时进行查阅。而如果逾期未能完成尽职调查，则香港公司及其银行账户将会被强制关闭，并且还需要接受香港政府的调查，以及巨额罚款。
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KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
- 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
- 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
- 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入
- 了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
- 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
- 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
- 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
- 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入
- 了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
- 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
