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香港恒生银行账户被限制使用,收到银行调查表,银行被冻结要怎么办

这两天,盛世集团陆续收到了不少个客户的反馈,他们收到了香港恒生银行发来的「限制户口服务通知书」,提示客户「由于本行未收到贵公司对本行提出之问题作出妥善回应,本行随后曾致函通知贵公司有关户口将被限制。而贵公司的恒生户口将于 2020年6 月 10日被冻结,所有存入及提取款项将不获办理。
盛世集团上一次这么密集的收到客户被冻结账户,要求注销的通知,就发生在19年年底还有18年底,大家经常咨询我们,为什么就是香港银行会频繁出现这类问题?主要原因还是是监管问题,至于说其次是挑客户,不是主要原因,当然也是一小部分因素。

据悉,香港恒生会在2018年12月底关闭10,00‌‌‌‌0多个账户,收到恒生银行的调查表或检讨信,或要求要更新年审资料的,请积极配合及真实提供相应资料,请十万分严格对待。不然会有被直接关闭账户的风险。,银行会通过电邮形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮emai,收到信息实时回覆,如跟银行预留不一致账户会被关闭,同时请准备好最近的财务报表,如没有财务报表,我司可提供相关服务!

一.维护账户注意事项:(每家银行不同,且没有明确的指引。从经验来看)
1、请经常登录网银(每个月最少1-2次)
2、三个月内请有多次交易(最少3-5次)
3、始终保持账户有5万港币以上的存款
4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走)
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接收敏感国家的货款只持有恒生一家银行账户的,建议可多开一家银行备用
7、保存好银行月结单每年按时准备资料完成审计报告或财务报表并提供给银行

二.香港银行最不喜欢的行为
1、被怀疑洗黑钱,最傻的是下面两种行为:
2、大量的存入现金
3、大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。
4、N个账户汇入汇出
5、N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

三.恒生银行收到调查表代表什么?
有很多客户反馈过这个问题的,但是基本上遇到这样的情况的,只有10%的通过,其他的都是无限的等待时间,然后银行就会通知销户的,如遇到这样的情况肯定的賬戶出现了问题,在操作方面不过规范,这个时间建议可以多申请一个其他賬戶备用,不然会担心收外币这块的。

四.香港恒生银行被冻结了钱能转出来吗?
登录网银进去看下提示页面,看是什么样的,账户就算不能用了,被关了,钱也是可以搞出来的,会给你一张支票,不过你只能入账到这个公司名下的账户(用泛付开一个同名账户接收即可)。

以上就是盛世集团对“香港恒生银行账户被限制使用,收到银行调查表,银行被冻结如何操作?”的讲解,希望帮到大家。盛世集团专业从事香港公司注册及海外公司注册、公司年审、做账报税、开设公司银行账号、国内外商标申请、变更(公司名称/股权)转让和公司增资、公司注销、地址更改、商务秘书等系列服务,已为上万家企业提供服务,赢得了广大客户的一致好评。
2020-05-08 17:55 添加评论
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feidog 手机版

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又关闭一波
2020-05-08 23:05 添加评论
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泛付哥

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每种收款方式的特点和缺点
每种收款方式的特点和缺点,没有完美的银行,只有最好的配合,我认为首推泛付银行,配合义乌基本满足100%需求。

①P卡的定位是PAYPAL提现和平台提现,国外公司本地服务还要提高,手续费高,PP提更推荐WP

②虚拟户定位是非洲市场私人汇款和敏感国家,流程太麻烦,结汇千四,可以理解成复杂的义乌户。

③泛付银行定位发达国家和发展中外贸收款,银行牌照,到账超级快1天,杀手锏是能结汇到股东账户,而且个体户开LTD对公抬头,缺点是开户拒绝概率30%,不容易开户,比如油品,飞单,黄金,电子烟,饰品珠宝都无法开户。

④NRA定位是信用证和DP收款,主要缺点就是要2个人跑义乌,开户比较慢(1个月),每个季度对账一次,服务基本靠吼,存款5-10万起,无法汇款到美国。

⑤香港离岸定位特殊行业和暴利行业收款,比如珠宝和饰品等,小客户不容易开户,缺点是一直以来风控太差,导致现在要大批销户,开户门槛和运营成本太高。

⑥义乌个体户定位自己转自己结H,缺点是个人抬头,单笔最好不要超过20万美金,无法转出,需要来义乌开!到帐慢一点,服务比较差,优点是结H便宜,国内的银行。

⑦进出口公司定位100万美金以上的收款。如果和老外都是大额交易,货款预付,工厂都能开票,那么国内公司+国内账户收汇是最好的。难点是要做平账目和开票太麻烦。
2021-01-12 20:37 添加评论

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