英国FCA监管概述

英国金融行为管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英国金融服务管理局（FSA），1997年成立。英国FCA负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。英国金融服务管理局（FSA）与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

英国FCA的监管划分

FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA Authorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授权牌照（AR）四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

其中档次最高层的是MM牌照和STP牌照，接下来就是授权AR牌照，外汇平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外汇（保证金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保障和资金安全（客户在重大风险事件时享受FSCS资金补偿计划）。

申请英国FCA的成立要求

●英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；

●在英国当地有实际经营；

● 由专业人士组成的团队；

● 一定的保证金。

可以申请英国FCA行业包括

●存款接受机构；

● 在线外汇交易商；

● 投资机构或投资经理人；

● 家庭理财顾问；

● 保险行业；

● 投资管理与投资维护机构；

● 债权发行机构；

● 期货交易机构；

● 其他金融行业。

监管机构特色

FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断，即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生，并基于这种前瞻性分析进行相应干预。

如何监管

依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括四方面：

(一)维护英国金融市场及业界信心。

(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

(三)确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

(四)监督、防范和打击金融犯罪。