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立陶宛EMI支付牌照怎么办理?

立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。立陶宛正在迅速成为金融科技公司的投资热点。

资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金。

董事及成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
公司的主要运营不需要在立陶宛当地,所以包括公司高层的员工,不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员,可以是反洗钱专员,或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工,每月的月薪大约是 4000-6000 欧元。
董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。

申请牌照流程:
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合要求;
2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资等。
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);
5、获得执照;
6、注册公司;
7、缴纳资本保证金
2020-04-07 16:02 添加评论

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