探讨一下离岸账户为什么会被关闭呢？
离岸账户因为其调拨资金自由、没有外汇管制等等的优势成为了外贸人收款的最佳选择，现如今，各国的金融机构纷纷加强对反洗钱案的查处，银行作为“洗钱案”的高发之地，内部的合规检查越来越严格了，对离岸账户的审查也随之加大，不仅离岸账户开立的门槛越来越高，并且越来越多人埋怨离岸账户被冻结，外贸商的离岸账户频频被关停。那到底离岸账户关闭的原因何在呢？
香港/国内银行为什么大批量的销户？
近年来，国内的招商、交通、浦发等银行，香港汇丰、恒生银行都通知客户销户，其原因如下：
国内银行销户
1）离岸账号存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等，银行承担风险较大，一旦发生，银行受到高额的惩罚，为规避风险，银行加大了审查力度，甚至取消了离岸业务。
2）清理不活跃及中小客户，减少冗余客户占用银行资源，去除银行无法获益的客户。
3）离岸资金不列入国内银行储蓄业绩，国内银行对开立离岸账户积极性不高；
4）对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等，均可能列入账户关闭。
香港汇丰、恒生银行销户
1）公司账户长期处于不活跃状态；
2）公司信息变更未通知银行，银行无法有效联系公司
3）年审文件过期；
4）不积极配合银行相关工作
5）大量资金流动来历款项不明；
6）与敏感国家有贸易往来；
7）涉嫌洗钱、套汇、走私等非法行为。
香港/国内银行为什么大批量的销户？
近年来，国内的招商、交通、浦发等银行，香港汇丰、恒生银行都通知客户销户，其原因如下：
国内银行销户
1）离岸账号存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等，银行承担风险较大，一旦发生，银行受到高额的惩罚，为规避风险，银行加大了审查力度，甚至取消了离岸业务。
2）清理不活跃及中小客户，减少冗余客户占用银行资源，去除银行无法获益的客户。
3）离岸资金不列入国内银行储蓄业绩，国内银行对开立离岸账户积极性不高；
4）对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等，均可能列入账户关闭。
香港汇丰、恒生银行销户
1）公司账户长期处于不活跃状态；
2）公司信息变更未通知银行，银行无法有效联系公司
3）年审文件过期；
4）不积极配合银行相关工作
5）大量资金流动来历款项不明；
6）与敏感国家有贸易往来；
7）涉嫌洗钱、套汇、走私等非法行为。
