2020年如何避免海外账户被冻结？
如何避免海外账户被冻结？
对于外贸企业而言，想要海外账户不被冻结，保证公司合规操作、按时纳税、积极配合税务机关和银行等金融机构的调查还远远不够，做好这些可保账户安全。
1、收款要谨慎
敏感账户和国家的收汇款要谨慎。因为敏感国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，也会导致相关账户被冻结和注销。
2、账户区别使用
公司贸易尽量采取公对公，个人账户跟公司账户用途有着明显区别，公司账户只能收汇货款、接受股东注资、发放工资、分红利润等。
3、有存款，勿清零
账户设立后，必须要有存款，如果存款很少，这种被注销的几率非常大。
4、账户专属，忌转借
避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项。实际上如果银行查到账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，将会第一时间冻结，
5、经常运作
超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。若超过3个月账户都没有使用记录，银行会认为客户没有此账户的使用需要，账户有被关闭的风险。
6、预留资料有效准确
确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，保证及时配合银行调查。通讯地址是配合银行调查的重要联系方式，如银行未得到任何回复会造成账户有被关闭的风险。
7、定期出具审计报告
审计报告是公司合规经营的重要凭证，保障账户安全。
8、单据齐全
保留好银行月结单、公司各项开支票据。这些单据是公司进行税务申报审核的重要资料，可以查到公司的资金流向和用途。
9、备用账户
多个备用账户以备不时之需，可保障公司正常运营不受单一账户使用影响。
当前，面对金融管制、税收法规的日益严格，企业简单的账户管理模式已经不再是长远之计。从长远发展考虑，开通一个备用海外账户以备不时之需无疑是当下的明智之选。
对于外贸企业而言，想要海外账户不被冻结，保证公司合规操作、按时纳税、积极配合税务机关和银行等金融机构的调查还远远不够，做好这些可保账户安全。
1、收款要谨慎
敏感账户和国家的收汇款要谨慎。因为敏感国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，也会导致相关账户被冻结和注销。
2、账户区别使用
公司贸易尽量采取公对公，个人账户跟公司账户用途有着明显区别，公司账户只能收汇货款、接受股东注资、发放工资、分红利润等。
3、有存款，勿清零
账户设立后，必须要有存款，如果存款很少，这种被注销的几率非常大。
4、账户专属，忌转借
避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项。实际上如果银行查到账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，将会第一时间冻结，
5、经常运作
超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。若超过3个月账户都没有使用记录，银行会认为客户没有此账户的使用需要，账户有被关闭的风险。
6、预留资料有效准确
确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，保证及时配合银行调查。通讯地址是配合银行调查的重要联系方式，如银行未得到任何回复会造成账户有被关闭的风险。
7、定期出具审计报告
审计报告是公司合规经营的重要凭证，保障账户安全。
8、单据齐全
保留好银行月结单、公司各项开支票据。这些单据是公司进行税务申报审核的重要资料，可以查到公司的资金流向和用途。
9、备用账户
多个备用账户以备不时之需，可保障公司正常运营不受单一账户使用影响。
当前，面对金融管制、税收法规的日益严格，企业简单的账户管理模式已经不再是长远之计。从长远发展考虑，开通一个备用海外账户以备不时之需无疑是当下的明智之选。
