最新美国MSB牌照申请流程
美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,属于注册许可证,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须申请 MSB 牌照,才能合法地运营。
监管条件:
美国注册成立的公司。
美国合法地址。
美国境内的银行账户。
公司联系电话。
对合规专员或股東进行背景调查。
拥有适当的业务架构,良好的内部监控系统,以及公司人员具备一定的数字币
发行行业的资质和经验。
财务状况及偿还能力良好。
*少任命两名负责人员,其中至少一名负责人员必须是公司董事,另外至少一名负责人作为合规专员。
MSB牌照所需提交的材料:
1)美国公司基本资料料,包括公司税号。
2)美国公司股东、董事详细个人资料(护照扫描件,个人电话,住址等,股东*好有美国SSN)。
3)美国办公室地址。
4)服务类型,参考MSB服务类型列表。
5)总交易金额:列出前12个月内每个单独月份,MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表。
6)提供银行行账户信息(開户行、账户号码、 银行分行地址)
7)合规专员联系方式
以上是小编针对美国牌照做出的讲解,详细了解可咨询小编
我们的监管牌照范围:美国MSB牌照、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡法律意见书、数字货币交易所牌、区块链牌照、虚拟币牌照、数字货币监管牌照、、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照、加密货币牌照等全球海外监管牌照。马耳他牌照,德国牌照,直布陀罗牌照。
2013年3月18日,Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用,明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的,必须申请经营许可证。Coinbase,Bitfinex,Poloniex,火币网等平台均持有此牌照开展经营,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司,必须申请 MSB 牌照,才能合法地运营。此前,FireCoin、Ok、Coin等首发交易所相继宣布已获156得美国货币服务业务6991经营许可证3780.由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台,还需要申请各州的MTL 或者信托牌照,有几个州还单独有针对数字货币的牌照(如纽约州)。所以,持有MSB 以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨但是符合现实的说法(P网和B网就是如此)
第一步:为什么要申请美国MSB牌照?
美国规定->如果您对公众提供以下服务,必须获得牌照
数字货币交易
虚拟货币的交易
ICO发行
外汇兑换
国际汇款
其他金融类业务
第二步:怎么申请美国MSB牌照?
MSB牌照所需提交的材料,下述材料,如果客户没有提前准备,我们可以额外收费为客户安排
美国公司基本资料料,包括公司税号。
美国公司股东、董事详细个人资料料(护 照扫描件,个人电话,住址等,股东最好有美国SSN)
美国办公室地址
服务类型,参考MSB服务类型列表。
总交易金额:列出前12个月内每个单独月份,MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。
提供银行行账户信息(开户行、账户号码、 银行分行地址)
合规专员联系方式
分支机构(如果有运营网点)
MSB牌照所需提交的材料
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中,负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
若美国财政部及FINCEN需要我们提 供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。