已经开好的香港账户需要注意哪些问题
2、账户余额坚持在5万HKD以上,不能欠费,目前汇丰银行管理费已增至250HKD/月,日均余额高于5W港币免管理费,注意一点:账户里只有美金没有港币的情况下,应主动转款至汇丰港币储蓄,便于银行扣除手续费。只有美金是不能抵扣港币扣除的。
3、避免大笔资金当日转入账户当日转出,是要停放三天以上转出,若十分急需,可通过分笔转出。
4、香港银行会检查某一日或某段时间内的买卖状况,如问询买卖有关用途意图及所附单据等状况,这种状况主张按公司的实际状况回复,但请避开洗暗仓的嫌疑,公司来往款项合法合理即可。建议国际贸易中的单据保存好。
5、确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。
6、年买卖额超越HKD200万以上的账户,会被银行列为要点检查对象,如不能及时供给《审计报告》,将会遭到银行审阅或封闭账户。至少要补做好较近一年的审计报告,以便应对银行的随时抽查,万一被抽到了再做是完全来不及的,香港的审计报告较快也要半个月,定期做账并保留做账资料。
7、不去和钱庄换外汇。如有需要可以注册义乌个体户结汇,无限制结汇美金。
8、拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年检,公司不存在,帐户的钱将被冻结
由于受到国外银行,国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。
对于新开账户,每个银行都提高门槛和要求,政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户,也一样注意谨慎使用账户。
首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响。
然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。
我司多年从事离岸代理工作,与各银行均有紧密合作,在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。