离岸账户关停潮升级，11月底前或将再有大规模销户
随着2018年-2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为，银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况：
一些有离岸账户的外贸人收到海外汇款（特别是从敏感国汇出），需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的

汇款，使得效率降低，出口商迟迟拿不到货款。
有些银行为了规避风险，也不愿意付出这样的审核成本，于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。这也是为什么今年以汇丰领头的众多香港银

行，为了吸储取消了很多杂费，比如年费等收费项目，但另一方面仍然在高度监管。
从2017年开始，招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等内地银行已经开始清查离岸账户。
而去年，恒生银行清理关停的离岸账户甚至超过了1万个，从这几年香港银行清理帐户的规律来看，通常持续时间约为4个月左右，从8月底开始到12

月底结束。
如果想保留现有的离岸账户不受影响，切记：
1.确保交易背景真实性，尽量保留完整交易单据，以防有需要时提交给银行审核。
2.避免与敏感、高风险国家进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。
3.采取公对公付款，最好使用一部分L/C以确认贸易身份，尽量减少个人交易。
4.保持账户活跃度，超过3个月不活动的账户很可能被清理。
5.尽量避免大额资金的急进急出，保持账户有一定的存款。
6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，及时回复银行的通知，积极配合银行调查。
7.不要把账户借给朋友收汇或付汇。
8.绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局，一定不能心怀侥幸去助纣为虐。
9.香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。
10.建议多开一个备用帐户，以免因银行突然关闭帐户，新帐户不能及时到位，期间公司无法收付款。
有疑问的可以私信咨询我哈