在开始在加拿大经营之前，您必须在FINTRAC上注册您的货币服务业务(MSB)。
合规计划程序：
全面有效的合规计划是您履行PCMLTFA及相关法规规定的所有义务的基础。在FINTRAC检查期间，重要的是要证明所需的文档已经准备就绪，并且被授权代表您行事的员工、代理和所有其他人员都受过良好的培训，能够有效地执行遵从性程序的所有元素。高级管理人员必须批准合规计划，合规管理人员必须具有执行该计划要求的必要权力。你必须:
（1）指定合规负责人负责合规计划的实施和监督;
（2）制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序;
（3）应用及记录风险评估，包括缓解措施及策略;
（4）为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;
（5）每两年回顾你的法规遵循计划(政策和程序，风险评估和培训计划)，以测试其有效性。

了解你的客户程序
作为一项货币服务业务，您必须根据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资条例(PCMLTFR)，为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下方法来识别客户，以及进行某些额外的活动，如下所示:
（1）何时确认个人和实体的存在——货币服务企业;
（2）识别个体和确认实体存在的方法;
（3）业务关系要求;
（4）持续的监控要求;
（5）实益拥有权要求;
（6）第三方认定要求;和
（7）政治人物和国际组织负责人-货币服务企业。

报告：
货币服务企业必须完成某些交易和财产的报告，并提交给FINTRAC。财务交易报告对于FINTRAC分析交易的能力至关重要，以便开发向执法部门和合作伙伴机构披露的财务情报。因此，您的报告质量将由FINTRAC在考试中审查。
可疑交易:在确定有合理理由怀疑交易或未遂交易与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的30天内，您必须提交可疑交易报告(STR)。下面的STR指南解释了如何识别和报告STRs，这三篇指南应该一起阅读。看什么是可疑交易报告?，向FINTRAC报告可疑交易以及洗钱和恐怖主义融资指标——货币服务业务。
恐怖分子财产:当你知道你所拥有或控制的财产是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时，你必须立即提交报告。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大安全情报局(CSIS)提交一份报告。参见准则5:提交恐怖主义财产报告。
大额现金交易:当您在24小时内通过单笔交易或多笔交易收到1万加元或更多现金(包括税费或其他费用)时，您必须在15个日历日内提交一份报告。参见准则7A:以电子方式向FINTRAC提交大额现金交易报告;准则7B:以书面形式向FINTRAC提交大额现金交易报告。
电子资金转账:当您发送或接收客户发起的指令，以便在国际上转账10,000加元或更多;在24小时内，您必须在5个工作日内提交一份报告，无论是单笔交易还是多笔交易。参见准则8A:以电子方式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告，准则8B:以书面形式向FINTRAC提交SWIFT电子资金转账报告，准则8C:以书面形式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告。
如果你有电脑和互联网连接，你必须通过电子方式向FINTRAC提交所有报告，恐怖分子财产报告除外

牌照申请工作包括：

• MSB牌照的金融业务方案设计
• 准备与撰写申请材料
• 向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
• 申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
• 若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement

加拿大FTR 牌照优势
1. 加拿大FTR是目前所有国内AA类牌中办理费用最低的牌照
2. 加拿大FTR不需要缴纳保证金
3. 加拿大FTR牌照下牌时间快
4. 加拿大FTR投诉少，口碑好
5.加拿大FTR牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照
6.无需在当地有实际办公场地与员工
加拿大在教育、政府的透明度、社会自由度、生活品质及经济自由的国际排名都名列前茅，加拿大本身就是一个经济项目发展的理想注册地。

加拿大MSB FTR牌照的业务范围;
1.外滙交易:进行交易，货币兑换，例如美元兑换加元等等
2.资金支付：使用电子转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

申请加拿大牌照的必要条件之一是注册加拿大的一家公司。用加拿大公司去申请牌照
注册加拿大联邦公司需提供的资料：1.身份正正反面拍照+护照扫描件
2.公司名称大于6个字符并以LTD结尾

加拿大MSB牌照申请工作流程：
1.MSB牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
4.申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交

交易所合规的重要性
现当下越来越多的交易所在寻求合规之路，一个很简单的道理，不管是谁，作为一个投资者，只会把钱放在自己觉得最安全的交易所，而不是一个可能睡一觉156起来就跑路消失的交易所，如今6991的经济环境下，数字货币的经济权3780重逐年上升，而安全也逐渐成为投资者选择平台最为关键的一步，没有安全，相当于资金撒入大海，一去不复返；而监管牌照，正是投资者去衡量该交易所是否可靠的最直接判断。
我们以火币网为例，今天就给大家讲讲火币网的合规之路,火币网可以说是区块链行业里最“稳”的交易所了，这与其高度合规的特质肯定是脱不开关系的。据了解，火币网是在全球合规市场布局最广、最下血本的交易所了，接下来我们就一起来盘点一下火币近年来在全球合规进程中取得了哪些成果：
1、2018年3月24日，火币旗下的火币美国（HBUS）成功获得美国MSB牌照，这意味着HBUS可以在美国大多数州开展交易。
2、2018年9月，火币网通过收购在日本拥有合法牌照的BitTrade交易所，在日本取得合法经营地位。
3、2019年1月10日，韩国互联网振兴院公布了去年年底对加密货币交易所的新一轮安全检查结果，38家交易所中只有7家交易所符合监管要求，包括火币韩国。
4、火币网还陆陆续续在澳大利亚、英国、加拿大等国家设置了合规团队，在这些地区和国家积极推动数字币运营的合规化。
如今数字货币行业发展如日中天，平台却乱象丛生，想在这场“洗牌潮”中脱颖而出，战到最后，只有立足合规交易，积极拥抱监管，才能在这波“洗牌潮”中抢占先机！接下来就给大家简单介绍一下美国MSB牌照：
美国MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN，即美国财政部下设机构金融犯罪执法局，监管并颁发的金融牌照，主要监管对象是金钱服务相关的业务与公司，这包括数字货币交易/转移、虚拟币交易/转移、ICO发行、外汇兑换、国际汇款、提供预付项目、签发旅行支票等业务。
MSB属于登记许可制度，凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。在美国从事相关业务的公司，必须先申请MSB牌照，才能合法地运营，也就是说，所有要在美国运营数字货币业务的公司必须拥有美国MSB牌照。

申请美国MSB牌照需要的资料：
1、法人护照扫描件；
2、海外公司电子档文件（没有则提供2-3个海外公司名称用于注册海外公司）；
3、法人无犯罪记录证明；
4、公司银行账户3-6个月的流水；
5、三年内公司发展规划书；
6、证明所在行业或公司符合美国MSB监管范围；
7、海外电话；
8、海外公司官网；
9、企业邮箱。

美国MSB牌照成功注册后所得资料：
1、美国MSB牌照电子档文件（PDF）；
2、注册证书；
3、纸质版文件；
4、美国MSB官网可查询公司名。

如果有需求，也可以寻找第三方机构，帮大家办理，牌照申请工作包括：
1、美国MSB牌照业务方案设计；
2、准备与撰写申请材料；
3、向FinCEN递交MSB牌照的申请；
4、申请过程中，负责回答由FinCEN提出的问题；
5、若FinCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。
以上是申请美国MSB牌照的整个流程，一般的注册时间为5-7个工作日，申请时间较短，注册成本低，也是目前区块链牌照中的首选牌照。

加拿大MSB牌照办理攻略一定要看
说起加拿大msb牌照我相信不管是做外汇的还是区块链​‌‌对于这个牌照都是很熟悉的，加拿大msb牌照的监管范围只要与金钱相关的行业，都会受到此牌照的监管，例如证卷，外币兑换，数字贷币、虚拟贷币交易、ICO发行，国际汇款，等等，包括但不限于这些类别。
为什么选择加拿大MSB牌照，有哪些优势？
1加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用 低的牌照
2加拿大MSB不需要缴纳保证金
3 加拿大MSB牌照下牌时间快
4加拿大MSB投诉少，口碑好
5加拿大MSB牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照

那么申请条件是需要先注册一家海外公司，以公司作为监管的条件去申请牌照，加拿大 MSB牌照所需提交的材料：
1. 海外公司基本资料料，包括公司税号。
2. 海外公司股东、董事资料（扫描件，个人电话，住址等）

以上是关于加拿大MSB牌照的申请介绍，如果疑问欢迎与我一起探讨

流程简单易懂：1、提交资料。2、注册加拿大公司。3、申请牌照。