香港恒生银行账户做尽职调察需要注意什么问题?
香港开户面谈时要注意事项须知:
银行可能会问及的问题
(1) 公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)
(2) 主要从事什么行业 ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)
(3) 阐述主要贸易国家 ——简述贸易国(避免说明敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等)
(4) 预计年营业额收入 ——简述年贸易额
(5) 阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等
2、银行账户维护注意事项
1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);
2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;
3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;
4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;
5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;
6)如果可以,一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;详细加V18350005735
一般而言,香港银行账户的尽职调查是一年一次(年度清查),但不排除有突然被调查的情况(业务调查)。值得注意的是,业务调查不同于年度清查,是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新,能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有:
1、股东、董事是否更改;
2、行业;
3、年营业额;
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比;
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中,都需注意是否在某些细节问题上,让银行感到不安和具有一定风险,例如:
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区;
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业;
3、账户涉及代收代支;
4、账户会与汇款公司发生往来;
所登记的信息与实际的账户情况是否相符,是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况,就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查,是因为当中某一些交易,让银行觉得存在问题,所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时,需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄,银行基于避险的心理,最终会选择关闭账户。
一般而言,香港银行账户的尽职调查是一年一次(年度清查),但不排除有突然被调查的情况(业务调查)。值得注意的是,业务调查不同于年度清查,是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新,能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有:
1、股东、董事是否更改;
2、行业;
3、年营业额;
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比;
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中,都需注意是否在某些细节问题上,让银行感到不安和具有一定风险,例如:
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区;
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业;
3、账户涉及代收代支;
4、账户会与汇款公司发生往来;
所登记的信息与实际的账户情况是否相符,是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况,就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查,是因为当中某一些交易,让银行觉得存在问题,所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时,需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄,银行基于避险的心理,最终会选择关闭账户。
一般而言,香港银行账户的尽职调查是一年一次(年度清查),但不排除有突然被调查的情况(业务调查)。值得注意的是,业务调查不同于年度清查,是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
年度清查——银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。通过客户生意模式等信息的备案与更新,能让银行将来可以更好的监管账户。
主要的问题有:
1、股东、董事是否更改;
2、行业;
3、年营业额;
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比;
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中,都需注意是否在某些细节问题上,让银行感到不安和具有一定风险,例如:
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区;
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业;
3、账户涉及代收代支;
4、账户会与汇款公司发生往来;
所登记的信息与实际的账户情况是否相符,是日后银行监管账户的一大利器。
业务调查——银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明
。
如是这种情况,就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查,是因为当中某一些交易,让银行觉得存在问题,所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时,需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄,银行基于避险的心理,最终会选择关闭账户。