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近年由于受反洗钱监控力度影响，银行对离岸账户开户审批及资金流向监管也愈加严格。也常收到客户咨询及在离岸快车上看到离岸账户被冻结或关闭事宜。在这里给出一点小小的建议离岸账户维护中有哪些小常识值得我们关注的：
- 避免非贸易或非正常资金往来（资金要合规收付，切勿帮别人代收款。也要小心跟通过别人代收款的人资金往来。）
- 经常留意有无银行信件，留在银行的通讯地址、邮箱、电话等，都要留意是都有收到银行调查表或更新信息的要求，一定要及时处理的；
- 短期内未有进款或汇款，可以账户内转账（银行账户留存一定的存款，且每月保持资金的进出。）
- 按时办理年检续期及税务审计，并保存好财务报表，以备银行查询；（共同申报标准CRS影响下银行需香港公事提供财务报表，并按照财务报表做客户细分，将没在香港申报税务企业，资料上报并做信用评估）
- 银行账户需要保持一定量的港币资金，账户的维护费和手续费大多扣港币，账户管理费用如无法扣除，将会产出透支影响账户信誉，长期透支会留下不良记录；
- 积极配合银行，填报有关洗钱商业资料更新表格；
- 敏感国家收款的，需保存好贸易单据，做好审记报告。以备银行查验。
- 不要接收高度敏感国家的货款（如俄罗斯、伊朗、古巴、朝鲜、叙利亚）
