收到银行下发的商业调查，应该怎么正确处理？
一．商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该公司基本资料、主营业务以及营业收入等、是否涉及到与敏感国家交易、是否涉及炒买外汇、是否涉及洗黑钱、是否涉及偷税漏税等问题。
二.提交公司最新资料填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，需要做一份会计师证明信在限期内递交到银行。
需要的资料：
1、注册证书；2、最新的商业登记证；3、最新周年申报表NAR1文件；4、董事身份证扫描件；5、董事住址证明（最近三个月的有效水电单）；6、公司章程扫描件；7、公司组织架构图；8、董事申明书；9、银行要求做会计师文件的信件。
三．因为CRS影响，相关的税务机关会要求像银行这样的金融机构提交账户信息给到税务机关，税务机关再通过CRS系统进行税务信息的互换。那么在税务信息互换的时候,这些账户信息也会同系统反馈到内地的税务机关,若是没有进行正常税务申报的话,那么这个时候就是有问题的,可能会要按内地税收进行缴税,当然罚款等也是很正常的;基于这样的原因,银行都会调查现有的公司银行账户是否有进行正常税务申报的。
做账审计资料清单:
1银行月结单
2业务单据 （公司一年的业务合同、发货单、购销单）
3费用单据 （公司的运营费用单据，越多越好）
4注册证书 (CI)
5最新的商业登记证复印件
6最新的NAR1表格复印件
7公司章程一本 （如果在期间公司做过更改公司名、更改股东等变更，则需要提供变更的相应文件.）
二.提交公司最新资料填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，需要做一份会计师证明信在限期内递交到银行。
需要的资料：
1、注册证书；2、最新的商业登记证；3、最新周年申报表NAR1文件；4、董事身份证扫描件；5、董事住址证明（最近三个月的有效水电单）；6、公司章程扫描件；7、公司组织架构图；8、董事申明书；9、银行要求做会计师文件的信件。
三．因为CRS影响，相关的税务机关会要求像银行这样的金融机构提交账户信息给到税务机关，税务机关再通过CRS系统进行税务信息的互换。那么在税务信息互换的时候,这些账户信息也会同系统反馈到内地的税务机关,若是没有进行正常税务申报的话,那么这个时候就是有问题的,可能会要按内地税收进行缴税,当然罚款等也是很正常的;基于这样的原因,银行都会调查现有的公司银行账户是否有进行正常税务申报的。
做账审计资料清单:
1银行月结单
2业务单据 （公司一年的业务合同、发货单、购销单）
3费用单据 （公司的运营费用单据，越多越好）
4注册证书 (CI)
5最新的商业登记证复印件
6最新的NAR1表格复印件
7公司章程一本 （如果在期间公司做过更改公司名、更改股东等变更，则需要提供变更的相应文件.）
