香港恒生被通知尽职调察有可能被销户了，还能在国内开NRA账户吗？
现在相信很多朋友都会亲身经历或者听说离岸账户被注销 或者离岸账户被封，甚至新开的离岸公司根本就开不了账号，以至于白白浪费了注册离岸公司的钱。还有很多朋友会抱怨 收汇难、结汇难、到账慢、限制多 等各种问题。好吧我现在就不废话了，朋友们忙里抽闲来看看帖子也不是看我这些废话的那么我们步入正题。 香港恒生被通知尽职调察有可能被销户了，可以推荐来国内义乌办理个体户同时开NRA账户。
首先我先说一下国家的这个政策，从12年开始国家从浙商义乌市做试点，个体工商户可以开外币账户 可以收汇 结汇了。而且还没有结汇限制，这个政策在一个离岸横行香港户独霸的年代似乎没有体现出多大的优势，只有一部分本地的客户偷偷的享受了这种政策带来的甜果。有的朋友会质疑了你说的甜果有多甜呢？别急听我慢慢道来。
收汇结汇的问题往往都离不开银行、我们先从银行说起（之前的很多跟随政策的银行我就暂且不提了）我们从当下说起 基本上有两家银行是最方便也是开户最多的两家银行 1：农业银行 2：稠州商业银行 ， 这两家银行一直从政策的实施跟随到现在 对与个体户结汇收汇已经是很成熟了，手续我分别介绍一下这两家银行开户以及收汇结汇的问题 1：农行 有个限制 每年每个个体账号最多500万美金收汇结汇额度，手续费是（一万美金 5元人民币） 2：稠州商业银行收汇结汇无限制（无手续费）有网银自行结汇。有的朋友会质疑真的这样？我很肯定的回答您《真的这样》（ 如有质疑我会把银行负责人的电话发给您可以自己确认）。
有朋友可能会想知道我不是浙江义乌的啊！我可以享受这种政策么？当然可以 办理一个义务本地的个体户就可以了，现在很多听说这种政策的全国各地朋友都会办理义乌的这种个体户执照用来收汇结汇。
首先我先说一下国家的这个政策，从12年开始国家从浙商义乌市做试点，个体工商户可以开外币账户 可以收汇 结汇了。而且还没有结汇限制，这个政策在一个离岸横行香港户独霸的年代似乎没有体现出多大的优势，只有一部分本地的客户偷偷的享受了这种政策带来的甜果。有的朋友会质疑了你说的甜果有多甜呢？别急听我慢慢道来。
收汇结汇的问题往往都离不开银行、我们先从银行说起（之前的很多跟随政策的银行我就暂且不提了）我们从当下说起 基本上有两家银行是最方便也是开户最多的两家银行 1：农业银行 2：稠州商业银行 ， 这两家银行一直从政策的实施跟随到现在 对与个体户结汇收汇已经是很成熟了，手续我分别介绍一下这两家银行开户以及收汇结汇的问题 1：农行 有个限制 每年每个个体账号最多500万美金收汇结汇额度，手续费是（一万美金 5元人民币） 2：稠州商业银行收汇结汇无限制（无手续费）有网银自行结汇。有的朋友会质疑真的这样？我很肯定的回答您《真的这样》（ 如有质疑我会把银行负责人的电话发给您可以自己确认）。
有朋友可能会想知道我不是浙江义乌的啊！我可以享受这种政策么？当然可以 办理一个义务本地的个体户就可以了，现在很多听说这种政策的全国各地朋友都会办理义乌的这种个体户执照用来收汇结汇。
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香港公司在汇丰银行开户，有以下要求：
一，需要提供的资料：
A、香港公司注册证书、商业登记证、法团成立表格NC1、公司英文章程2本、条形印章
B、董事的业务正明和地址正明（以下会给出详细解说）
二，为了更加顺利开到汇丰账户，提醒需要注意以下问题：
A、注册公司前，在公司名字的选择上要注意，名称中最好不要带有以下单词： International 国际 、Group 集团,、资本Capital,、全球Global、控股Holding、中国China、商业Commercial等。带有这些字眼的，除非能提供充足的贸易正明，否则开户成功率比较低。最近香港环海公司也了解到，汇丰银行对于公司名称是跟其国内公司的名称一样或者带有国内城市名的，在审核开户时也会严格很多。
B、如果公司名称里带有以上单词，公司的董事/股东最好是年满30岁的。（以银行要求为准）。董事的董事/股东必须要熟悉公司的所做的业务，可以提供到以上所说的业务正明。
C、开户时，与银行客户经理沟通一定是诚恳、自信、实事求是。银行经理一般会和客户沟通一下问题：
1）公司的主营业务是什么？年营业额大约是多少？
2）公司的客户群体主要是哪些国家/地区的？
3）公司平均每个月的交易额
4）为什么选择在汇丰银行开户/ 需要银行的哪些服务/产品
5）公司/董事在所在行业从事多久？
以上问题是比较经常问到的，一切根据公司的实际情况如实灵活地回答。对于公司的客户群体这方面，香港环海公司建议，千万不能提及中东、非洲等政治局势不稳定或有内乱的国家，比如伊朗、叙利亚、 乌克兰，俄罗斯、黎巴嫩等。一旦提及公司业务是涉及到这些国家的，在汇丰银行开户成功的几率是非常非常低的。
三，如何准备汇丰银行要求提供的业务正明和地址正明
1）业务正明，可以是销售合合同、采购合同、发货单、报关单等。这些合同最好是有公司董事签字盖章的。
如果国内没有公司，是个人SOHO的，可以准备曾经的工作正明说明任职的岗位和时间，以便向银行正明所从事该行业的年资。
如果在国内有公司的，而且国内公司的法人和香港公司的董事是同一个人的，那么可以准比国内公司的营业执照副本、国内公司的章程和销售合同和采购合同各一份。
2）地址正明：可以准备房产证、驾驶证、信用卡消费清单、 水单费单。由第三方单位寄出，单据上有公司董事姓名和地址就行。
一，需要提供的资料：
A、香港公司注册证书、商业登记证、法团成立表格NC1、公司英文章程2本、条形印章
B、董事的业务正明和地址正明（以下会给出详细解说）
二，为了更加顺利开到汇丰账户，提醒需要注意以下问题：
A、注册公司前，在公司名字的选择上要注意，名称中最好不要带有以下单词： International 国际 、Group 集团,、资本Capital,、全球Global、控股Holding、中国China、商业Commercial等。带有这些字眼的，除非能提供充足的贸易正明，否则开户成功率比较低。最近香港环海公司也了解到，汇丰银行对于公司名称是跟其国内公司的名称一样或者带有国内城市名的，在审核开户时也会严格很多。
B、如果公司名称里带有以上单词，公司的董事/股东最好是年满30岁的。（以银行要求为准）。董事的董事/股东必须要熟悉公司的所做的业务，可以提供到以上所说的业务正明。
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1）公司的主营业务是什么？年营业额大约是多少？
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以上问题是比较经常问到的，一切根据公司的实际情况如实灵活地回答。对于公司的客户群体这方面，香港环海公司建议，千万不能提及中东、非洲等政治局势不稳定或有内乱的国家，比如伊朗、叙利亚、 乌克兰，俄罗斯、黎巴嫩等。一旦提及公司业务是涉及到这些国家的，在汇丰银行开户成功的几率是非常非常低的。
三，如何准备汇丰银行要求提供的业务正明和地址正明
1）业务正明，可以是销售合合同、采购合同、发货单、报关单等。这些合同最好是有公司董事签字盖章的。
如果国内没有公司，是个人SOHO的，可以准备曾经的工作正明说明任职的岗位和时间，以便向银行正明所从事该行业的年资。
如果在国内有公司的，而且国内公司的法人和香港公司的董事是同一个人的，那么可以准比国内公司的营业执照副本、国内公司的章程和销售合同和采购合同各一份。
2）地址正明：可以准备房产证、驾驶证、信用卡消费清单、 水单费单。由第三方单位寄出，单据上有公司董事姓名和地址就行。
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香港的汇丰，渣打，恒生，东亚，大新，华侨永亨，工银亚洲，花旗银行，南洋商业银行，东亚银行，星展银行，中信银行等被告知要进行客户尽职调查和收到调查问卷，销户的话 必须把钱转到 我的香港公司的同名账户里面，不能转别的公司账上。不能转私卡，现在离岸这么不好开，我暂时也不想再开户了，有遇到这种问题的吗？ 如果不想用这个香港公司了，怎么想办法把钱取出来？
香港现在几乎所有的银行都在严查，很多时候销户了以后要转到同名账户，非常麻烦，我这里有一套完美的解决方案，
第一步：申请一个义乌个体户(不开银行账户的费用是500块钱)
第二步：用义乌个体户去申请泛付离岸,公司名字就取你香港账户的名字即可.
第三步:把钱从被销户的香港离岸转到泛付离岸结汇就行了。
Panpayguide欧洲离岸银行
Panpayguide欧洲离岸银行,有银行牌照和支付牌照,优点
①用个体户就能开CO,.LTD有限公司抬头.
②一天离岸账户就能开好.
③因为是欧洲银行，所以俄罗斯,科威特，土耳其等美国制裁国家都能收,
④可以做L/C信用证, 在线开户不需要飞香港开户,不需要买理财(渣打银行需要8000美金买5年的理财),没有开户费),没有入账费(我以前用进出口代理收款需要3%的手续费或者物流收50$一笔),手续费是入账1欧元，汇出2欧元（欧洲），结汇千5手续费（派安盈要1.2%），没有金额限制. 缺点①收入只要不是区XX，炒XX国家禁止的都能入，没外汇管控，其他的佣金虚拟收入都可以入账，可以存取26个小币种直接入账或者兑换不同币种，1-3天到账快,一个账户可以添加10个企业做平台群店, 他有2个系统，一个全球系统TT收SWIFT 全球26个币种，一个美国本地银行卡可以收ACH入账和企业PAYPAL提现，但是前提是本地有电商或者自建站。
⑤离岸公司无需在欧洲报税( 泛付主要客户是跨境电商如外贸公司,支付公司、国内小银行、货代公司都合适和需要境外消费，投资等个人） 缺点是.每月5欧元管理费，
⑥通过Panpayguide代理的注册才能享受千四结汇优惠
香港现在几乎所有的银行都在严查，很多时候销户了以后要转到同名账户，非常麻烦，我这里有一套完美的解决方案，
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