开户时需要注意避免的问题?
随着经济全球化进程的不断加深,越来越多的国内企业和个人都纷纷在香港或海外注册公司,以期更好地拓展海外市场。一般注册了海外公司以后,都会开设一个离岸银行账户与之匹配,来处理与国际客户之间的业务往来。
但是,随着全球CRS金融账户信息自动交换时代的来临,多家银行已经收紧内地投资者开户的资格,或提高了开户的门槛,原有离岸账户的审查也越来越严格。
针对这一现象,近日,不少有离岸账户需求的客户在设立海外公司时,常常会问:"听说现在开设离岸账户很难,是真的吗?"
我们回答:"是的,挺难的,但并不是不能开。"
随着CRS的推行落实,各大银行纷纷提高了开设离岸账户的要求和门槛,很多人都在担心自己能否成功开设离岸账户的问题。那么,离岸银行开户,真的有那么难吗?为什么银行开户变得如此棘手呢?
其实,导致银行收紧开户政策的原因有很多种,但最主要的原因只有一个,那就是因涉嫌洗钱被监管机构罚怕了!
大家要知道,银行也是盈利机构,它要生存发展,它要确保银行收益的最大化。各大银行开设账户的前提是可以获得更多的收益。但同时,银行的风险控制意识也非常强,它会充分考虑所开设账户的风险性,从而决定是否为客户开户。
我们建议客户在申请开户前,必须了解各种不同账户的区别,知道自己或合伙人在哪个区域和哪些银行开户,并对该账户背后的公司运营情况和前景作清晰的了解。同时,客户也要清楚能否给银行带来所需要的利益。
开设离岸账户,其实也是需要一定的专业技巧。许多开户被拒的朋友,往往并不是自身的资质有问题,更多的原因是一些细节方面的把控。
开户时需要注意避免的问题
1、资料未准备齐全。这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
2、公司名称有敏感词汇。公司注册时没有排除类似"信托、集团、中华、环球"等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
3、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。
4、问题回答不完善。香港有银行在开户进行"客户尽职审查"时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。
怎么提高开户成功率?
客户自己去开户,不仅会出现准备工作不足,或对开户要求不了解,导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录,还会因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号也无法开户的现象。卓信作为各大银行的亲密合作伙伴,多年来为数以万计的朋友成功开设了离岸账户,可以为广大客户提供多家银行的开户预约服务。
亲密合作银行
香港本地账户 汇丰银行、恒生银行、渣打银行、中国银行、交通银行、中信银行、中国工商银行、星展银行、花旗银行、东亚银行、大新银行、华侨永亨银行等
内地离岸账户 汇丰银行、恒生银行、渣打银行、泰隆银行、工商银行、稠州商业银行等