香港公司KYC尽职调查是什么？
KYC，即know-your-customer，充分了解您的客户。是2018年香港注册处对香港持牌秘书代理下注册的公司要求的最新条例。（与SCR类似却又有很多不同）
随着CRS的实施，香港注册处对公司注册成立的要求也越来越规范严格。其对所有从事公司注册，后期运营维护业务的秘书公司要求登记并注册牌照。随着时间的发展，越来越多的无牌秘书也将渐渐消失。同时也要求所有秘书公司备份保存所有在其注册的公司资料以便注册处查阅。这也意味着在香港公司优势没有更改，但会更加规范起来。所以，如果您的代理公司还没有持牌的话就要尽快更改秘书了哦，因为之后注册处将不会让其递交文件并处理秘书事宜，也就意味着您的公司将没有后续维护保障。
随着CRS的实施，香港注册处对公司注册成立的要求也越来越规范严格。其对所有从事公司注册，后期运营维护业务的秘书公司要求登记并注册牌照。随着时间的发展，越来越多的无牌秘书也将渐渐消失。同时也要求所有秘书公司备份保存所有在其注册的公司资料以便注册处查阅。这也意味着在香港公司优势没有更改，但会更加规范起来。所以，如果您的代理公司还没有持牌的话就要尽快更改秘书了哦，因为之后注册处将不会让其递交文件并处理秘书事宜，也就意味着您的公司将没有后续维护保障。
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赞同来自: gillianvee
银行开户的时候做KYC，银行最关心的其实就是两个核心：
（1）你业务的真实性，所以开户时有国内或香港有关联公司/工厂，能够提供银行流水、与供货商的交易文件、与海外客户的交易文件，开户审核是有优势的，（反避税反洗钱，业务真实，银行才不会有风险）；
（2）你后续能否把业务做起来（只有你业务能做起来，银行才能从你的账户上赚到钱）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
- 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
- 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
- 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入
- 了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
- 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
（1）你业务的真实性，所以开户时有国内或香港有关联公司/工厂，能够提供银行流水、与供货商的交易文件、与海外客户的交易文件，开户审核是有优势的，（反避税反洗钱，业务真实，银行才不会有风险）；
（2）你后续能否把业务做起来（只有你业务能做起来，银行才能从你的账户上赚到钱）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：
- 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
- 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
- 深入尽职调查（Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入
- 了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
- 简化尽职调查（Simplified Due Diligence（SDD））：适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
