为什么你的香港银行账户会收到调查信？
香港银行此次展开尽责调查行动主要源于CRS，反洗钱和税务申报三个方面的压力。2017年香港特区加入CRS,需要与全球206多个国家和地区共享离岸公司常年处于0申报，严重违反了香港公司管理条例和香港税法。少数违法集团，地下钱庄利用香港公司做户做掩护，进行诈骗和洗钱行动。
香港银行此次大规模尽责调查意在配合港府加入CRS的决心，同时清退高风险和违法账户。香港离岸账户将会分批接到银行下发的三种形式的商业调查信（网银端电子版/纸币版/邮件版）汇丰，恒生每个账户都会收到（银行分批发的，早晚问题），收到后不要慌张，认真阅读调查信内容，严肃对待，若直接忽略，您的银行账户将面临冻结危险。
商业调查信分为三部分
一：商业资料填写登记
商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该合同基本资料，主营业务以及营业收入等，是否涉及与敏感国家交易，是否涉及炒买外汇，是否涉及洗黑钱，是否涉及偷税漏税等问题。

二：公司资料认证
填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，需要做一份会计师证明信在限期内递交到银行，德利丰可以办理CPA认证，最快一个工作日搞定
需要提供的资料
1；注册证书
2；最新的商业登记证
3；最新周年申报表NAR1文件
4；董事身份证扫描件
5；董事住址证明（最近三个月的有效水电单）
6；公司章程扫描件
7：公司组织架构图
8；董事申明书
9；银行要求做会计师文件的信件
三：递交审计报告
审计报告,也是江丰银行对于公司是召正常做税务牢报的调查,因为CRS影,和和关的税务机关会要求像銀行行这样的金融提文账户信息给到税务机关,税税务机关再通过CRS系统进行税务信g鳥的互换。(德德利丰可办理审计报告,但最快需15个エ作日,而银行调查信提文的截止日期不会等你,所以所有香港公司要提前做好最近一年的审计报告,不然?收到调查信再来做是寇全来不及的
注嘉:各位位老板要是有收到这样的商业调查信件,请不要忽视,要及时进行处理,以免影响户使用;其他银行也会不新下发和关的调查文件的,要是没有进行实报税的或者还在做中报的香港公司记是尽早做税务申赧吧,特别注彥,请联系德利丰至少做纾最近一年的审计报告,不要因小失大。众所周知,现在香港银行研户成本此较高,珍惜手里的账户