维护香港银行账户应该注意？
维护香港银行账户绝不能忽视的5个方面
香港公司注册银行开户攻略
针对香港银行近期对公司账户进行严格审查工作，为能更好地帮助您管理公司账户，小编整理出了一套具体细则，如下：
1.银行开户工作比较严格及困难，所以建议已有银行账户的公司，好好维护和珍惜现有的银行账户资源，具体解决方法如下：
(1) 常常登陆网银，活跃账户（最好每月保持至少2-3次）以免网银无法使用；
2.银行会有清空“僵尸”账户（即银行里面总资金低于HKD5万或不经常活跃的账户）和反洗黑钱（银行会不定期地要求提供短期内的账务《核数师报告》，以证明公司资金进出往来的合法性）。具体解决方法如下：
(1) 建议账户余额保持在5万HKD以上；
(2) 日常与银行进出有关的原始单据，如购销发票等都请妥当保管，以备及时做账审计报税。
（3）拒绝大笔资金当日转入账户当日转出，最好是停放三天以上转出，若非常急需，可通过分笔转出.
（4）尽量避免整存整取，避免和中东地区、越南、缅甸等涉嫌军火、毒品贸易的国家走账。
3.银行会抽查某一日或某段时间内的交易情况，如询问交易有关用途目的及所附单据等情况，这种情况建议按公司的实际情况回复，但请避开洗黑钱的嫌疑，公司往来款项合法合理即可。
4.年交易额超过HKD200万以上的账户，会被银行列为重点抽查对象，如不能及时提供《核数师报告》，将会受到银行审核或关闭账户。具体解决方式如下：
(1) 每年按时做账审计；
(2) 如之前从未做账审计，需尽快做账审计把《核数师报吿》补上。
香港公司注册银行开户攻略
针对香港银行近期对公司账户进行严格审查工作，为能更好地帮助您管理公司账户，小编整理出了一套具体细则，如下：
1.银行开户工作比较严格及困难，所以建议已有银行账户的公司，好好维护和珍惜现有的银行账户资源，具体解决方法如下：
(1) 常常登陆网银，活跃账户（最好每月保持至少2-3次）以免网银无法使用；
2.银行会有清空“僵尸”账户（即银行里面总资金低于HKD5万或不经常活跃的账户）和反洗黑钱（银行会不定期地要求提供短期内的账务《核数师报告》，以证明公司资金进出往来的合法性）。具体解决方法如下：
(1) 建议账户余额保持在5万HKD以上；
(2) 日常与银行进出有关的原始单据，如购销发票等都请妥当保管，以备及时做账审计报税。
（3）拒绝大笔资金当日转入账户当日转出，最好是停放三天以上转出，若非常急需，可通过分笔转出.
（4）尽量避免整存整取，避免和中东地区、越南、缅甸等涉嫌军火、毒品贸易的国家走账。
3.银行会抽查某一日或某段时间内的交易情况，如询问交易有关用途目的及所附单据等情况，这种情况建议按公司的实际情况回复，但请避开洗黑钱的嫌疑，公司往来款项合法合理即可。
4.年交易额超过HKD200万以上的账户，会被银行列为重点抽查对象，如不能及时提供《核数师报告》，将会受到银行审核或关闭账户。具体解决方式如下：
(1) 每年按时做账审计；
(2) 如之前从未做账审计，需尽快做账审计把《核数师报吿》补上。
- 网银上每个月都会下发账户的月结流水，也称之为银行月结单，此单据是公司做账审计最为重要的一份资料。通常网银上可以保存近半年或一年的月结单（各银行规定不同），建议现在都下载起来以防今后做账审计备用。如果单独向银行申请调取是需要50港币/份的，还望朋友们提前准备，少花冤枉钱。
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一：不与高危地区国家交易
尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易
二：尽量少或不与个人交易
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。与个人的交易也很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等
三：不要长时间不发生业务，要保持账户活跃
四：不要参与非法交易
这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果您不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议您这样做。因为一旦出现问题，您的账户和个人将受牵连。这个请一定要注意！！
尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易
二：尽量少或不与个人交易
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。与个人的交易也很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等
三：不要长时间不发生业务，要保持账户活跃
四：不要参与非法交易
这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果您不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议您这样做。因为一旦出现问题，您的账户和个人将受牵连。这个请一定要注意！！
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无论香港账户、新加坡账户或者其他离岸账户，都可以参考以下注意事项供：
1）避免账户资金快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出。建议至少在账户停留3天以上，并且不要同笔金额汇出。
2）避免接收敏感国家（地区）或被经济制裁的国家（地区）的资金。如有，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
3）避免多行业、跨行业交易。例如经营服装， 可同时经营皮带、纽扣等周边产品；但如果同时经营服装、家具、手机和五金等， 银行会质疑其合理性。建议每一个行业开一间专业公司独立运作。
4）公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。
5）保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。
6）保持账户使用的活跃度，避免超过 1 个月以上不登陆网上银行。建议每月都有合理的往来交易。
7）银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。
8）针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、发票、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。
9）若有通讯地址/联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知。
10)若收到银行的调查表格，需及时配合并按时按要求填写并回复银行。
1）避免账户资金快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出。建议至少在账户停留3天以上，并且不要同笔金额汇出。
2）避免接收敏感国家（地区）或被经济制裁的国家（地区）的资金。如有，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
3）避免多行业、跨行业交易。例如经营服装， 可同时经营皮带、纽扣等周边产品；但如果同时经营服装、家具、手机和五金等， 银行会质疑其合理性。建议每一个行业开一间专业公司独立运作。
4）公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。
5）保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。
6）保持账户使用的活跃度，避免超过 1 个月以上不登陆网上银行。建议每月都有合理的往来交易。
7）银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。
8）针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、发票、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。
9）若有通讯地址/联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知。
10)若收到银行的调查表格，需及时配合并按时按要求填写并回复银行。
