听和国际 - 听和(北京)国际商务咨询有限公司 - 销售经理
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1、由于受到国外银行、国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每个银行都提高了门槛和要求,政策变动也非常频繁。
2、而对于已经开户的客户,也一样要注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响的。
3、然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。
4、在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。谨慎操作,维护好账户。
近年来,选择注册离岸公司的人越来越多,离岸注册地为了吸引全球企业注册,一般当地政府没有任何税收,也不需要做账报税,每年只要少量的牌照费管理费即可,注册管理极方便。这样规避了国内高额的税费,将部分利润截流在离岸账户,可不用缴纳税费。但是要注册离岸公司一定要留意以下问题:
1、离岸公司账维权问题:
离岸公司用于国际贸易156中的转口收付款是6991很常见的,离岸账户中往往3780有很多流动资金甚至净利润。这些离岸公司账户里的钱往往会被国际诈骗集团盯上,而诈骗一旦成功,因为公司、账户、操作人、诈骗犯、客户可能分属于不同属地,就会造成举证和起诉的门槛极高、难度极大的情况,*终被骗取的款项也很难取回。
2、董事权利问题 :
对于一个离岸公司来说,董事掌握着公司的生杀大权,直接的就是对银行账户的控制。如果该公司只有一名董事,则该董事的权利就会非常的大,因此一定要您本人担任董事,如您本人不方便担任离岸公司的董事,也一定要找极其可靠的家属或亲朋好友担任董事,从而有效避免董事可以轻易对公司权益造成侵害的结果。
3、离岸公司后期维护问题:
对于某些投资者来说,每年注册几家离岸公司可能都是很常见的情况,如果预期的项目没有成立,可能就会对该离岸公司不予管理,也不注销。而不注销也不续费的公司,就会被公司注册处在一段时间后除名。 有些人可能会觉得,除名是一种省钱的注销方式,其实不然,正常的主动注销会委任一名清算人,然后对自己的资产或债务进行公示,过了公示期,没有人有异议,清算结束,注销进而完成。在正常的注销后,公司曾经正常经营造成的债务也成为了过去式,不再被追究。 但如果是除名,在有债权人或其他起诉人要求的情况下,被除名的公司会被复牌,原来的董事和股东仍然要承担原有的责任。 所以对不用的公司进行正规注销,而不是任由离岸公司被除名是很重要的。另外,对一个暂时不用的壳公司坚持续费,过了几年后可能发现,这个有历史的壳公司对投资某些项目来说是有很大优势的,因为某些情况下投资准入的条件之一就是公司的成立年限。