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一般认为，无论在离岸银行或在另外一种银行开户，自然人、离岸或居民公司都得有一套证明交易的文件。这可以是合同、发票、提供服务文件等等。
除了交易文件之外，银行也会要求提供承包商、所有人的信息以及公司财务报表。
银行一般没有技术条件来检查所有的原始文件。因此，每个银行都有自己的检查机制：
1、 有的银行要求提供部分交易的证明文件（比如，交易的10-15%）。
2、 有的银行开户时要求表明潜在承包商的最高数量，提供他们的信息，然后给这种承包商汇款会自动进行，而其他交易要另提供原始文件。
3、 银行一般特别关注巨额汇款或同样承包商之间的频繁交易。
因此，要做好心理准备，银行会随时要求证明文件。
如果不提供被要求的信息，账户可能遭到临时冻结。
那么如果，客户无法满足银行的要求，银行1-3个月内会关闭账户。
除了交易文件之外，银行也会要求提供承包商、所有人的信息以及公司财务报表。
银行一般没有技术条件来检查所有的原始文件。因此，每个银行都有自己的检查机制：
1、 有的银行要求提供部分交易的证明文件（比如，交易的10-15%）。
2、 有的银行开户时要求表明潜在承包商的最高数量，提供他们的信息，然后给这种承包商汇款会自动进行，而其他交易要另提供原始文件。
3、 银行一般特别关注巨额汇款或同样承包商之间的频繁交易。
因此，要做好心理准备，银行会随时要求证明文件。
如果不提供被要求的信息，账户可能遭到临时冻结。
那么如果，客户无法满足银行的要求，银行1-3个月内会关闭账户。
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离岸账户正确用法：
1、背景真实，正常交易
这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
2、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
3、尽量少或不与个人交易
这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
4、不要长时间业务不发生
这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
5、不要参与洗钱类交易
这个就不用说了，地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
1、背景真实，正常交易
这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
2、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
3、尽量少或不与个人交易
这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
4、不要长时间业务不发生
这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
5、不要参与洗钱类交易
这个就不用说了，地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
