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赞同来自: smilesmile
近期由于受到国外银行，国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每个银行都提高门槛和要求，政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户，也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响。然而，即便很多客户也都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。
在此给广大离岸客户一些提示，望大家能够引起重视，以免被银行封户而影响您业务上的运作。香港账户也请参考以下注意事项，谨慎操作，维护好账户：
在此给广大离岸客户一些提示，望大家能够引起重视，以免被银行封户而影响您业务上的运作。香港账户也请参考以下注意事项，谨慎操作，维护好账户：
- 离岸账户不要长期余额为0；
- 离岸账户不要长期不使用，比如半年都没用过；
- 保持与银行的联系，联系方式变更及时通知银行；
- 尽量不要与高风险国家有交易；
- 避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项；
- 离岸公司应当及时办理公司年审。
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每种收款方式的特点和缺点，没有完美的银行，只有最好的配合，我认为首推泛付银行，配合义乌基本满足100%需求。
①P卡的定位是PAYPAL提现和平台提现，国外公司本地服务还要提高，手续费高，PP提更推荐WP
②虚拟户定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，结汇千四，可以理解成复杂的义乌户。
③欧洲银行定位发达国家和发展中外贸收款，银行牌照，到账超级快1天，杀手锏是能结汇到股东账户，而且个体户开LTD对公抬头，缺点是开户拒绝概率30%，不容易开户，比如油品，飞单，黄金，电子烟，饰品珠宝都无法开户。
④NRA定位是信用证和DP收款，主要缺点就是要2个人跑义乌，开户比较慢（1个月），每个季度对账一次，服务基本靠吼，存款5-10万起，无法汇款到美国。
⑤香港离岸定位特殊行业和暴利行业收款，比如珠宝和饰品等，小客户不容易开户，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户定位自己转自己结H,缺点是个人抬头，单笔最好不要超过20万美金，无法转出，需要来义乌开！到帐慢一点，服务比较差，优点是结H便宜，国内的银行。
⑦进出口公司定位100万美金以上的收款。如果和老外都是大额交易，货款预付，工厂都能开票，那么国内公司+国内账户收汇是最好的。难点是要做平账目和开票太麻烦。
①P卡的定位是PAYPAL提现和平台提现，国外公司本地服务还要提高，手续费高，PP提更推荐WP
②虚拟户定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，结汇千四，可以理解成复杂的义乌户。
③欧洲银行定位发达国家和发展中外贸收款，银行牌照，到账超级快1天，杀手锏是能结汇到股东账户，而且个体户开LTD对公抬头，缺点是开户拒绝概率30%，不容易开户，比如油品，飞单，黄金，电子烟，饰品珠宝都无法开户。
④NRA定位是信用证和DP收款，主要缺点就是要2个人跑义乌，开户比较慢（1个月），每个季度对账一次，服务基本靠吼，存款5-10万起，无法汇款到美国。
⑤香港离岸定位特殊行业和暴利行业收款，比如珠宝和饰品等，小客户不容易开户，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户定位自己转自己结H,缺点是个人抬头，单笔最好不要超过20万美金，无法转出，需要来义乌开！到帐慢一点，服务比较差，优点是结H便宜，国内的银行。
⑦进出口公司定位100万美金以上的收款。如果和老外都是大额交易，货款预付，工厂都能开票，那么国内公司+国内账户收汇是最好的。难点是要做平账目和开票太麻烦。