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交行对离岸账户大审查找开始了，没在岸关联公司的，几乎都会拜拜了。
关于原则上劝退的几种情形
对关联公司的界定
通知：关于一律劝退的几种情形
今年下半年我行（交通银行）将对2014年12月1日之前开户的离岸存量客户进行梳理，详细情况如下文所示。符合保留条件的客户届时会上门核实，填写强化尽职调查表，收集相关材料。至今未入账的客户请尽快入账，未提交年检资料的也请尽快提交，以免被销户，谢谢！
- 无法落实客户经理的；
- 涉及朝鲜、叙利亚。苏丹、伊朗、古巴、克里米亚地区的；
- 交易涉及制裁实体的；
- 业务内容涉及代收代付（地下钱庄）、制裁行业的；
- 客户无法清晰陈述公司经营范围的，或者客户经营范围与实际交易对手经营范围不一致的且无法予以说明的。
关于原则上劝退的几种情形
- 无法上门核实或者上门核实后为家庭地址的；
- 客户无法提供业务背景材料，且无法说明的；
- 所有股东均为外籍人士的；
- 同一控制人控制3个以上离岸账户且无法说明原因的；
- 公司规模与公司实际交易资金规模差距大，且无法予以说明的；
- 在境内分行无关联账户的；
- 公检法查、冻、扣客户，且目前无法冻结金额；
对关联公司的界定
- 本次集中梳理放宽了对于关联公司的界定范围，除了离岸公司和在岸公司有同一控制人；或者
- 离岸公司和在岸公司之间有控股关系之外，离岸公司的上下游企业也可以作为关联公司，只要在岸公司能出具合法有效的证明即可。
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现在香港银行账户被注销的名堂也是五花八门的， 账户被注销了 该用还是得用，不过尽量要避免一些危险的操作 尽量留存账户。
香港银行账户被关闭的原因 有如下几点：
1、公司账户长期不存款，余额不够扣管理费、2-3月会自动关停；
2、香港离岸账户属于香港金融管理局管理，他会定期抽查账户，问询银行那边客户款项往来信息，银行会根据平时您预留在香港银行的信息回复金融管理局，如果问到详细的问题，客户经理那边回答不了的话，就会联系到公司董事，会让其提供详细的回答或者相关资料证明，如果没有及时回复 账户也会面临被关停的风险；
3、尽量避免找个人或地下钱赚换汇，因为他们的账户可能经常帮人换汇，但是并不能把控客户资金来源，如果有高风险资金来源被查出，相关的往来账户有可能被关联；
4、尽量避免与敏感国家或地区往来资金，如果有资金往来，需要保留好往来业务证明（合同、发票、货运单、报关单....）以供银行审查。
5. 、及时留意网银页面提示信息和银行预留邮箱收到的银行邮件，因为银行要求提供资料可能是2-4周就要提供上去，但是他的纸质信件可能会寄丢或者过关时被拦截，导致没有收到信件 或者收到时已经不够时间处理了，从而到时不及时提供资料 而被关停账户。
如需开立香港账户-欢迎来电咨询 各大银行均可包开。
如果有香港公司运营，或香港公司账户、税务问题欢迎来电咨询
香港银行账户被关闭的原因 有如下几点：
1、公司账户长期不存款，余额不够扣管理费、2-3月会自动关停；
2、香港离岸账户属于香港金融管理局管理，他会定期抽查账户，问询银行那边客户款项往来信息，银行会根据平时您预留在香港银行的信息回复金融管理局，如果问到详细的问题，客户经理那边回答不了的话，就会联系到公司董事，会让其提供详细的回答或者相关资料证明，如果没有及时回复 账户也会面临被关停的风险；
3、尽量避免找个人或地下钱赚换汇，因为他们的账户可能经常帮人换汇，但是并不能把控客户资金来源，如果有高风险资金来源被查出，相关的往来账户有可能被关联；
4、尽量避免与敏感国家或地区往来资金，如果有资金往来，需要保留好往来业务证明（合同、发票、货运单、报关单....）以供银行审查。
5. 、及时留意网银页面提示信息和银行预留邮箱收到的银行邮件，因为银行要求提供资料可能是2-4周就要提供上去，但是他的纸质信件可能会寄丢或者过关时被拦截，导致没有收到信件 或者收到时已经不够时间处理了，从而到时不及时提供资料 而被关停账户。
如需开立香港账户-欢迎来电咨询 各大银行均可包开。
如果有香港公司运营，或香港公司账户、税务问题欢迎来电咨询