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离岸账户为什么被关闭请在下面内容找答案
凡是以海外公司(香港,英国,岛屿公司)在中国平安银行(原深发展)开立离岸账户的客户需要注意:
如您的银行账户在过往的一年内,没有发生任何交易,往来,属无活动账户类型,会被银行冻结账户,不进行处理则会被销户.
如您公司法人或股东为国际及美国制裁国家人士,会被银行主动销户.
您的账户内发生交易方为被国际及美国制裁国家,同样会被冻结账户,并注销.
如果您当年在开户时,没有被银行分配到指定开户经理的(这点属历史问题,没道理可说),账户会被冻结(无法出入资金), 直至被银行指定到开户经理.
公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户.
所以,请所有平安银行开户的注意,请第一时间联络您的开户行,如无法电话联络,请直接前往您的平安开户银行,咨询并确定您的账户是否正常可以使用,以免造成重大损失(属第4点客户特别要注意).
以下美国制裁国家清单：巴尔干（BALKANS）、白俄罗斯（BELARUS）、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚、津巴布韦、科威特,俄罗斯、乌克兰等。
凡是以海外公司(香港,英国,岛屿公司)在中国平安银行(原深发展)开立离岸账户的客户需要注意:
如您的银行账户在过往的一年内,没有发生任何交易,往来,属无活动账户类型,会被银行冻结账户,不进行处理则会被销户.
如您公司法人或股东为国际及美国制裁国家人士,会被银行主动销户.
您的账户内发生交易方为被国际及美国制裁国家,同样会被冻结账户,并注销.
如果您当年在开户时,没有被银行分配到指定开户经理的(这点属历史问题,没道理可说),账户会被冻结(无法出入资金), 直至被银行指定到开户经理.
公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户.
所以,请所有平安银行开户的注意,请第一时间联络您的开户行,如无法电话联络,请直接前往您的平安开户银行,咨询并确定您的账户是否正常可以使用,以免造成重大损失(属第4点客户特别要注意).
以下美国制裁国家清单：巴尔干（BALKANS）、白俄罗斯（BELARUS）、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚、津巴布韦、科威特,俄罗斯、乌克兰等。
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Candy_Lam - 卓道国际商务有限公司 - 离岸咨询顾问
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去银行开户，银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值，会不会存在潜在风险，如果账户涉嫌洗钱等活动，银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利，所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行为。
另外关闭账户也有以下几种可能：
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国，或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关，金融行业必须取得执照
所以建议每年按时对公司进行年审，保持账户活跃，避免与受制裁国家进行业务往来。
另外关闭账户也有以下几种可能：
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国，或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关，金融行业必须取得执照
所以建议每年按时对公司进行年审，保持账户活跃，避免与受制裁国家进行业务往来。
