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为什么香港离岸会被关闭？
大家都记得2018年底恒生，汇丰等香港离岸关闭了上万个公司账户，有的花费上万做的审计报告也被直接关闭了，因为咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金，这部分客户对于银行来说都是小微型客户(单笔的交易额小、交易频率高),这就是为什么银行关停你的离岸账户时连个招呼都不打！对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易.
香港为什么不适合开离岸？
香港和OSA挺好，就是不让用了。香港销户的原因并不是树大招风，是合规太松了，为了赚钱还故意减少了很多合规审查，以前拿个身份证复印件都能开户啊！他不销户谁销户？这就是为什么我们泛付绝对不放松合规审查和开户门槛，甚至引入人脸识别和谷歌技术，这样才能长久，明确每笔账的目的，只有这样根本不用担心任何政策和销户的问题
①为什么香港无理由销户-合规太松
①为什么怎么多外贸诈骗账号都在香港？-合规
②为什么这么多墨西哥，X钱都跑香港开户？-尽职调查没做好
③为什么汇丰被罚20几个亿-合规和尽职调查没做好
④为什么香港被列为金融高危风险-尽职调查和合规
泛付银行安全吗?破产了怎么办?
即便泛付银行破产了，你的钱也不会少，因为泛付是受欧盟央行发的牌照，收央行监管，说白了就是泛付入账的钱每天都要存进欧盟央行里面，除非欧盟央行倒闭了，那就真没了，这种假设其实没有意义，假设美国央行倒闭了怎么办？你都忘了，钱都是央行印出来的，钱都没人印了，那银行估计都不存在了。
每种收款方式的特点和缺点，没有完美的银行，只有最好的配合，我认为首推泛付，配合稠州基本满足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提现，离岸业务本地服务做的太差，手续费高,到账慢
②Xtransfer定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，可以理解成复杂10倍的义乌个体户。
③泛付银行牌照定位发达国家和发展中外贸收款，到账超级快1天，个体户能开LIMITED抬头，缺点是非洲市场需要报备，麻烦，美元是美国银行
④NRA定位是信用证和DP收款，网银落后，开户要2个人，不需要填中转行，单独收款的话淘汰了，没有个体户实用。
⑤香港适合国企，定位特殊行业收款，比如珠宝和饰品等，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户可以开公司抬头，缺点是无法转出，需要来义乌开！缺点是到帐慢一点，服务比较差，优点是结H不需要费用，国内的银行。
大家都记得2018年底恒生，汇丰等香港离岸关闭了上万个公司账户，有的花费上万做的审计报告也被直接关闭了，因为咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金，这部分客户对于银行来说都是小微型客户(单笔的交易额小、交易频率高),这就是为什么银行关停你的离岸账户时连个招呼都不打！对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易.
香港为什么不适合开离岸？
香港和OSA挺好，就是不让用了。香港销户的原因并不是树大招风，是合规太松了，为了赚钱还故意减少了很多合规审查，以前拿个身份证复印件都能开户啊！他不销户谁销户？这就是为什么我们泛付绝对不放松合规审查和开户门槛，甚至引入人脸识别和谷歌技术，这样才能长久，明确每笔账的目的，只有这样根本不用担心任何政策和销户的问题
①为什么香港无理由销户-合规太松
①为什么怎么多外贸诈骗账号都在香港？-合规
②为什么这么多墨西哥，X钱都跑香港开户？-尽职调查没做好
③为什么汇丰被罚20几个亿-合规和尽职调查没做好
④为什么香港被列为金融高危风险-尽职调查和合规
泛付银行安全吗?破产了怎么办?
即便泛付银行破产了，你的钱也不会少，因为泛付是受欧盟央行发的牌照，收央行监管，说白了就是泛付入账的钱每天都要存进欧盟央行里面，除非欧盟央行倒闭了，那就真没了，这种假设其实没有意义，假设美国央行倒闭了怎么办？你都忘了，钱都是央行印出来的，钱都没人印了，那银行估计都不存在了。
每种收款方式的特点和缺点，没有完美的银行，只有最好的配合，我认为首推泛付，配合稠州基本满足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提现，离岸业务本地服务做的太差，手续费高,到账慢
②Xtransfer定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，可以理解成复杂10倍的义乌个体户。
③泛付银行牌照定位发达国家和发展中外贸收款，到账超级快1天，个体户能开LIMITED抬头，缺点是非洲市场需要报备，麻烦，美元是美国银行
④NRA定位是信用证和DP收款，网银落后，开户要2个人，不需要填中转行，单独收款的话淘汰了，没有个体户实用。
⑤香港适合国企，定位特殊行业收款，比如珠宝和饰品等，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户可以开公司抬头，缺点是无法转出，需要来义乌开！缺点是到帐慢一点，服务比较差，优点是结H不需要费用，国内的银行。
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浦发银行打电话来通知准备销户(可能因为流水达不到要求 ）目前国内几个离岸账户都被销户和限制了怎么办呢?平安-交通-招行-浦发，我的情况是这样的，我有相关联的在岸公司，我有相关联的其他企业信息，我是浦发的钻石会员，还是被销户了。哪怕私人银行会员都不行。销户前告诉我账户资金保留600万人民币以上，我当时说想办法，可是这个条件还是不行。这次是浦发总行行为，浦发的业务被美国被国内银监局都查处过，之前有很多洗钱资金出去。所以浦发放弃这块业务了。
建议还是开泛付银行或者个体户的离岸账户，泛付银行(SWIFT:PAEOLT21)，(泛付=汇丰银行+结汇)专注外贸离岸账户，2天开户成功，可以开设美国,欧洲,香港账户(通关后)
①P卡的定位是PAYPAL提现和平台提现，国外公司本地服务还要提高，手续费高，PP提更推荐WP
②虚拟户定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，结汇千四，可以理解成复杂的义乌户。
③泛付银行定位发达国家和发展中外贸收款，银行牌照，到账超级快1天，杀手锏是个体户能开LTD对公抬头，缺点是敏感国家需要报备,结H千四
④NRA定位是信用证和DP收款，主要缺点就是要2个人跑义乌，开户比较慢（1个月），每个季度对账一次，服务基本靠吼，存款5-10万起，无法汇款到美国。
⑤香港离岸定位特殊行业收款，比如珠宝和饰品等，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户定位自己转自己结H,缺点是个人抬头，无法转出，需要来义乌开！到帐慢一点，服务比较差，优点是结H便宜，国内的银行。
⑦进出口公司定位100万美金以上的收款。如果和老外都是大额交易，货款预付，工厂都能开票，那么国内公司+国内账户收汇是最好的。难点是要做平账目太麻烦。
建议还是开泛付银行或者个体户的离岸账户，泛付银行(SWIFT:PAEOLT21)，(泛付=汇丰银行+结汇)专注外贸离岸账户，2天开户成功，可以开设美国,欧洲,香港账户(通关后)
①P卡的定位是PAYPAL提现和平台提现，国外公司本地服务还要提高，手续费高，PP提更推荐WP
②虚拟户定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，结汇千四，可以理解成复杂的义乌户。
③泛付银行定位发达国家和发展中外贸收款，银行牌照，到账超级快1天，杀手锏是个体户能开LTD对公抬头，缺点是敏感国家需要报备,结H千四
④NRA定位是信用证和DP收款，主要缺点就是要2个人跑义乌，开户比较慢（1个月），每个季度对账一次，服务基本靠吼，存款5-10万起，无法汇款到美国。
⑤香港离岸定位特殊行业收款，比如珠宝和饰品等，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户定位自己转自己结H,缺点是个人抬头，无法转出，需要来义乌开！到帐慢一点，服务比较差，优点是结H便宜，国内的银行。
⑦进出口公司定位100万美金以上的收款。如果和老外都是大额交易，货款预付，工厂都能开票，那么国内公司+国内账户收汇是最好的。难点是要做平账目太麻烦。