交行离岸账户禁止办理涉OFAC制裁名单业务的通知
交行离岸账户禁止办理涉OFAC制裁名单业务的通知来啦
建议，不管是用交行离岸账户还是其它银行离岸账户，都应该尽量避免与OFAC制裁名单国家交易。
通知正文：
通知所附附表为当前受到OFAC(美国财政部海外资产控制办公室)制裁的高风险国家和地区名单。凡客户在我行申请办理的业务涉及附表所列国家或地区的,我行将一律不予受理。若在业务办理过程中发现业务涉及附表所列国家或地区的,客户应及时告知我行,我行将立即停止相关业务。前述“业务涉及附表所列国家或地区”包括但不限于贸易活动实际受益人,交通信息(交通工具所有人、交通路线等),业务开展地区以及业务收款行、汇款行、收款人、汇款人、交易附言等报文内容中涉及附表所列国家或地区。
若因业务涉及附表所列国家或地区,而导致业务被中止,我行将配合相关监管机构和清算机构,根据其要求对业务涉及资金进行查询、退款、冻结、扣划等。客户对此情况予以知悉,同意我行为此有权自行对相关账户进行操作并承诺配合我行的其他相关措施。若因业务涉及附表所列国家或地区,而导致业务资金被终止、无法按时足额退回以及客户因此产生损失的,客户应当自行承担所有后果。
若因业务涉及附表所列国家或地区,而导致我行受到相关监管机构制裁、处罚,涉及诉讼、仲裁或其他纠纷的,客户应承担我行由此遭受的一切损失并向我行进行赔偿。
特此通知。
交通银行离岸金融业务中心
2015年8月
附表OFAC制裁名单
国家或地区中文名,国家或地区英文3位代码
关于ofac
OFAC, 即美国财政部海外资产控制办公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。OFAC直接隶属于美国总统战时和国家紧急情况委员会，经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。
OFAC 的经济与贸易制裁范围共分成六大部分，分别是：特殊指定国家和个人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主义制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大规模杀伤性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他项目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。针对这每一个制裁范围，都有严密的美国联邦法律或者行政法规的立法依据予以支持，而且OFAC都被授权许可对可疑财产予以扣押或冻结。这六个既相互独立又相互联系的制裁范围共同组成了一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度极强、影响跨越全球的美国经济和贸易制裁网络。
OFAC效力范围
OFAC 对其管理范围内六大部分的经济和贸易制裁不定期地进行重新评估和更新，根据评估的结果并结合美国的国家安全和外交政策，会发表一系列的制裁名单。这些名单上的全部国家、地区或个人或是被认为可能对美国的国家安全和外交政策造成威胁的，或是认为其行为已经触犯国际法、属于国际犯罪。同时，这一系列的制裁名单，并不是简单意义上的被制裁者的姓名罗列，而具有美国法意义上的行政法规的法律效力，“适用于所有的美国个人与团体” （Apply to all U.S. persons and entities (companies, non-profit groups, government agencies, etc.) . Wherever located.）。一旦被列入任何一个名单，则被列名者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，至少在美国势力可以控制和影响的范围内，他的所有金融行为都面临着被拒绝、他的全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。为了避免来自美国政府的政治压力和法律风险，所有美国的金融机构在进行交易时，都被要求必须首先要对自己的交易对手进行OFAC名单的审查，只有当交易对手不在OFAC的名单之内时，才可以与之交易；反之，则必须中止交易。
建议，不管是用交行离岸账户还是其它银行离岸账户，都应该尽量避免与OFAC制裁名单国家交易。
通知正文：
通知所附附表为当前受到OFAC(美国财政部海外资产控制办公室)制裁的高风险国家和地区名单。凡客户在我行申请办理的业务涉及附表所列国家或地区的,我行将一律不予受理。若在业务办理过程中发现业务涉及附表所列国家或地区的,客户应及时告知我行,我行将立即停止相关业务。前述“业务涉及附表所列国家或地区”包括但不限于贸易活动实际受益人,交通信息(交通工具所有人、交通路线等),业务开展地区以及业务收款行、汇款行、收款人、汇款人、交易附言等报文内容中涉及附表所列国家或地区。
若因业务涉及附表所列国家或地区,而导致业务被中止,我行将配合相关监管机构和清算机构,根据其要求对业务涉及资金进行查询、退款、冻结、扣划等。客户对此情况予以知悉,同意我行为此有权自行对相关账户进行操作并承诺配合我行的其他相关措施。若因业务涉及附表所列国家或地区,而导致业务资金被终止、无法按时足额退回以及客户因此产生损失的,客户应当自行承担所有后果。
若因业务涉及附表所列国家或地区,而导致我行受到相关监管机构制裁、处罚,涉及诉讼、仲裁或其他纠纷的,客户应承担我行由此遭受的一切损失并向我行进行赔偿。
特此通知。
交通银行离岸金融业务中心
2015年8月
附表OFAC制裁名单
国家或地区中文名,国家或地区英文3位代码
- 苏丹,SDN
- 叙利亚,SYR
- 朝鲜,PRK
- 伊朗,IRN
- 利比里亚,LBR
- 古巴,CUB
- 科特迪瓦,CIV
- 马其顿,MKD
- 南苏丹,SSD
- 白俄罗斯,BLR?
- 刚果金,COD
- 津巴布韦,ZWE
- 中非共和国,CAF
- 阿尔巴尼亚,ALB
- 黎巴嫩,LBN
- 俄罗斯,RUS
- 利比亚,LBY
- 厄立特里亚,ERI
- 索马里,SOM
- 缅甸,MMR
- 也门,YEM
- 阿富汗,AFG
- 伊拉克,IRQ
- 波斯尼亚黑塞哥维那,BIH
关于ofac
OFAC, 即美国财政部海外资产控制办公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。OFAC直接隶属于美国总统战时和国家紧急情况委员会，经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。
OFAC 的经济与贸易制裁范围共分成六大部分，分别是：特殊指定国家和个人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主义制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大规模杀伤性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他项目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。针对这每一个制裁范围，都有严密的美国联邦法律或者行政法规的立法依据予以支持，而且OFAC都被授权许可对可疑财产予以扣押或冻结。这六个既相互独立又相互联系的制裁范围共同组成了一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度极强、影响跨越全球的美国经济和贸易制裁网络。
OFAC效力范围
OFAC 对其管理范围内六大部分的经济和贸易制裁不定期地进行重新评估和更新，根据评估的结果并结合美国的国家安全和外交政策，会发表一系列的制裁名单。这些名单上的全部国家、地区或个人或是被认为可能对美国的国家安全和外交政策造成威胁的，或是认为其行为已经触犯国际法、属于国际犯罪。同时，这一系列的制裁名单，并不是简单意义上的被制裁者的姓名罗列，而具有美国法意义上的行政法规的法律效力，“适用于所有的美国个人与团体” （Apply to all U.S. persons and entities (companies, non-profit groups, government agencies, etc.) . Wherever located.）。一旦被列入任何一个名单，则被列名者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，至少在美国势力可以控制和影响的范围内，他的所有金融行为都面临着被拒绝、他的全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。为了避免来自美国政府的政治压力和法律风险，所有美国的金融机构在进行交易时，都被要求必须首先要对自己的交易对手进行OFAC名单的审查，只有当交易对手不在OFAC的名单之内时，才可以与之交易；反之，则必须中止交易。
