避免离岸账户被注销终极方法
相信近期开了国内离岸账户的朋友已经感受到了对离岸账户方面政策的收紧，要求填各种离岸账户开户尽职表单，某行的销户短信根本停不下来。
网上流传这样内容，某行的
伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、俄罗斯、乌克兰、索马里、苏丹、叙利亚、巴尔干、白俄罗斯、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、津巴布韦、科威特等。
可是很多坐外贸的朋友反应都没跟这些国家交易过吧也被销户，真是琢磨不透。。。
虽然客户是上帝，但很多人不知道一个情况，其实银行是上帝他大爷。
回复达到十条将公开 避免离岸账户被注销终极方法， 最好方法，没有之一，终生受用。
匿名了，你们可以叫我匿名侠，做好事不能留名。
网上流传这样内容，某行的
据悉,凡是以海外公司(香港,英国,岛屿公司)在中国平安银行(原深发展)开立离岸账户的客户需要注意:避免与联和国制裁国家和美国制裁国家交易，大概就这些国家吧：
如您的银行账户在过往的一年内,没有发生任何交易,往来,属无活动账户类型,会被银行冻结账户,不进行处理则会被销户.如您公司法人或股东为国际及美国制裁国家人士,会被银行主动销户.您的账户内发生交易方为被国际及美国制裁国家,同样会被冻结账户,并注销.如果您当年在开户时,没有被银行分配到指定开户经理的(这点属历史问题,没道理可说),账户会被冻结(无法出入资金), 直至被银行指定到开户经理.公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户.
伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、俄罗斯、乌克兰、索马里、苏丹、叙利亚、巴尔干、白俄罗斯、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、津巴布韦、科威特等。
可是很多坐外贸的朋友反应都没跟这些国家交易过吧也被销户，真是琢磨不透。。。
虽然客户是上帝，但很多人不知道一个情况，其实银行是上帝他大爷。
回复达到十条将公开 避免离岸账户被注销终极方法， 最好方法，没有之一，终生受用。
匿名了，你们可以叫我匿名侠，做好事不能留名。
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赞同来自: NanNan
很多外贸企业、货代企业、境外投资返程投资者都会注册离岸公司、香港公司，并开设境外离岸账户，一方面方便资金划转，另一方面也可实现一些逃税、避税。简而言之，银行出此“下策”的总基调只有一个——加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。
关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有，没有一个银行内部人员会直接说出来。但是如果注意了这五个注意点，应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。
1、背景真实，正常交易
这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
2、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
3、尽量少或不与个人交易
这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
4、不要长时间业务不发生
这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
5、不要参与洗钱类交易
这个就不用说了，地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有，没有一个银行内部人员会直接说出来。但是如果注意了这五个注意点，应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。
1、背景真实，正常交易
这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
2、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
3、尽量少或不与个人交易
这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
4、不要长时间业务不发生
这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
5、不要参与洗钱类交易
这个就不用说了，地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
