看平安的重要通知，已经说得很清楚了。

重要通知

据悉,凡是以海外公司(香港,英国,岛屿公司)在中国平安银行(原深发展)开立离岸账户的客户需要注意:

1. 如您的银行账户在过往的一年内,没有发生任何交易,往来,属无活动账户类型,会被银行冻结账户,不进行处理则会被销户.
2. 如您公司法人或股东为国际及美国制裁国家人士,会被银行主动销户.
3. 您的账户内发生交易方为被国际及美国制裁国家,同样会被冻结账户,并注销.
4. 如果您当年在开户时,没有被银行分配到指定开户经理的(这点属历史问题,没道理可说),账户会被冻结(无法出入资金), 直至被银行指定到开户经理.
5. 公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户.

所以,请所有平安银行开户的注意,请第一时间联络您的开户行,如无法电话联络,请直接前往您的平安开户银行,咨询并确定您的账户是否正常可以使用,以免造成重大损失(属第4点客户特别要注意).

以下美国制裁国家清单：巴尔干（BALKANS）、白俄罗斯（BELARUS）、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚、津巴布韦、科威特,俄罗斯、乌克兰等

另外,有部份政局不稳定,内乱的地区或国家,未在其列,但银行也会关注.

如果有达不到条件客户,以考虑准备开其他银行的账户做准备,以防账户冻结后无法使用。

建议注意一下这个被制裁国家名单，避免跟名单中的国家有款项来往。http://www.liankuaiche.com/question/59511

近期不要将离岸账户里的美金转到个人账户结汇，听说很容易被冻结。

在国内开离岸账户的朋友心都不安了

自从开通了香港汇丰，不敢用平安离岸了。。。好像很不稳心里不踏实，说不定哪天就冻结了。

平安不平安

现在重点你要有国内关联实体公司

我的SOHO收款方式秒杀95%的人，5欧元取代香港银行所有功能！
我的打法是panpayguide欧洲银行/XT虚拟户收款+义乌个体户结汇方案。
①一般发展中国家或者发达国家我用Panpayguide
我用大陆个体户账营业执照就能开自定义抬头（比人物义乌市珍爸电子商务商行,英文是ZHENBA MAGIC Co., Limited），用5欧元管理就直接代替到了香港离岸，难以置信！无论是PAYPAL提现还是TT转账我用泛付一个账户全部搞定
但是他和XT提现费都比较贵，要千分之四(0.4%).所以我用义乌个体户结汇(义乌个体户结汇只要1万美金3元人民币)

义乌个体户定位是结汇非收款，收款来说没panpayguide等国外银行的好用，个体户抬头没法自定义，结汇费用他就比较低了，举个例子，义乌个体户你收款必须要写中转行，不写的话到账要10天半个月都不到，据我了解，全国一共有重庆和义乌这2个城市，重庆这边是你的钱要先打给他，他再打给你人民币，而义乌就是以稠州银行为主了，基本你的账户就是你的户头，这样就不存在风险
我举个例子:客户从国外打款3000美金到我panpayguide银行的离岸账户或者通过PAYPAL付样品费给我，我全一起提到我的panpayguide账号，在panpayguid直接TT2000美金佣金给澳洲合伙人，80%到义乌个体户账户，义乌结汇1万美金3元，总手续费（1欧+15欧+3元人民币+PP提现35美金），这样我开户成本大概是900，运营成本每月5欧元，泛付的优点是文件少，基本1份PI搞定所有流程，缺点是非洲市场支持不太好，每次都要写申请。
②假如客户是非洲或者敏感国家：我用XT来收，优点便宜，非洲那边私人汇款多，缺点就是文件太多，要提单+物流单+聊天截图+PI+盖章（有些要发货了才能提现，有的容易退回去），有时候出货了才能提现，适合没办法的情况下用。