在汇丰开户的朋友注意了，今年汇丰可能要求提供审计报告
收到代理邮件，说他们收到香港汇丰银行内部消息，香港汇丰银行合规部将于2015年上半年针对以下账户做审查。如果香港公司年营业额度过500万港币以上的账户，他们建议做账审计。否则到时候汇丰银行要求提供审计报告，如果提供不了审计报告，可能面临银行审查或直接注销银行账户。
邮件内容
1、月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司将在3-6个月直接关闭账户。（大额交易客户公司可申请贷款1500万港币以内）；
2、5年以上账户无审计报告的；
符合以上信息但公司无做账审计，提供不了核数报告的将会受到银行审查或关闭账号。
另：现在各银行因反洗黑钱检查力度都很严格，为避免账号被银行销户或者冻结请务必做到以下两点
1、账户里要留有至少1000-2000港币；
2、保证三个月内至少有一次登录网银记录。
好像之前离岸快车也有人发了的消息，相信这绝不会是空穴来风。
邮件内容
1、月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司将在3-6个月直接关闭账户。（大额交易客户公司可申请贷款1500万港币以内）；
2、5年以上账户无审计报告的；
符合以上信息但公司无做账审计，提供不了核数报告的将会受到银行审查或关闭账号。
另：现在各银行因反洗黑钱检查力度都很严格，为避免账号被银行销户或者冻结请务必做到以下两点
1、账户里要留有至少1000-2000港币；
2、保证三个月内至少有一次登录网银记录。
好像之前离岸快车也有人发了的消息，相信这绝不会是空穴来风。
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题主你这个是代理公司发给你的邮件 还是银行发过来的邮件呢？
从我个人从业经验来说，银行是从来不会指明公司账面流水达到多少不出示审计报告就会对账户做任何处理的! 这个多半是 你们的代理公司的建议而已吧。
现在汇丰、恒生、平安、南洋、建行都已经有客户被抽查到要求交审计报告了！但是从在我司做账的客户 年流水来看，并不是按流水大小来抽查的（从几十万美金到上千万美金都有抽查到，且并没有明显的年限区分，从09-15年的公司都有抽查！）
从今年四月份以来，上述银行都有不同程度的抽查，这也是银行对于CRS政策的反应，以后税局掌握了离岸公司的银行信息，往后肯定是为以后的税务普查做准备（这点毋庸置疑） 银行先一步做反应，要求客户提交审计报告，筛选掉一批高危客户，规避自己风险！
其实从成本与风险这两个维度出发去考虑的话：
⒈公司流水小、年限短。做账 报税费用在1W-1.5W左右的公司最好考虑补齐所有账目
⒉公司年限长（超过七年、银行往年流水并无保存）、做账费用高的话可以考虑再开一家离岸公司，逐渐以新公司开户接洽业务 转移重心。
第一个方案是因为做账费用低且补资料做贸易帐也相对容易，相对于重新开立公司再去开户的成本来说相差无几，且从时间和效率来看是较优之选。
第二个方案是年限太长 香港银行只能保留网上七年的流水，之前的月结单是打不出来的，也就是说补不了账的！ 如果补不了账 银行和税局随时可能要求递交审计报告，税局那边可能罚款、账户也可能给银行关停，完全得不偿失。就算之前的公司有很多老客户 也最好注册个新公司防范于未然！
利益相关：从业人员/专注离岸公司服务，有离岸公司方面问题欢迎要求回答 或 私信。
从我个人从业经验来说，银行是从来不会指明公司账面流水达到多少不出示审计报告就会对账户做任何处理的! 这个多半是 你们的代理公司的建议而已吧。
现在汇丰、恒生、平安、南洋、建行都已经有客户被抽查到要求交审计报告了！但是从在我司做账的客户 年流水来看，并不是按流水大小来抽查的（从几十万美金到上千万美金都有抽查到，且并没有明显的年限区分，从09-15年的公司都有抽查！）
从今年四月份以来，上述银行都有不同程度的抽查，这也是银行对于CRS政策的反应，以后税局掌握了离岸公司的银行信息，往后肯定是为以后的税务普查做准备（这点毋庸置疑） 银行先一步做反应，要求客户提交审计报告，筛选掉一批高危客户，规避自己风险！
其实从成本与风险这两个维度出发去考虑的话：
⒈公司流水小、年限短。做账 报税费用在1W-1.5W左右的公司最好考虑补齐所有账目
⒉公司年限长（超过七年、银行往年流水并无保存）、做账费用高的话可以考虑再开一家离岸公司，逐渐以新公司开户接洽业务 转移重心。
第一个方案是因为做账费用低且补资料做贸易帐也相对容易，相对于重新开立公司再去开户的成本来说相差无几，且从时间和效率来看是较优之选。
第二个方案是年限太长 香港银行只能保留网上七年的流水，之前的月结单是打不出来的，也就是说补不了账的！ 如果补不了账 银行和税局随时可能要求递交审计报告，税局那边可能罚款、账户也可能给银行关停，完全得不偿失。就算之前的公司有很多老客户 也最好注册个新公司防范于未然！
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如今CRS在香港和大陆都已落实，严峻的金融监管环境，和严苛的资金监察手段现已成为无法避免的事实，现在许多香港离岸账户的持有者，因其敏感的身份的首先遭受清查，不仅被银行要求提交自我证明文件，甚至还面临着销户的风险。
一、香港离岸公司做账审计
现在银行都会定期抽查账户情况，要求客户提供公司的审计报告，如若提供不出来，那就会冻结银行账号。如果现在公司还在做零申报的客户，那请注意了。要补回原来的审计报告，避免银行抽查和冻结账号。其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。
二、尽量少或不与个人交易。
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
三、背景真实，正常交易
对于这一点，在国内最好是有关联的公司，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
四、不要长时间业务不发生
一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
（注：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。）
五、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
六、不要参与非法交易
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！
如果您注意了以上六个方面的内容，应该可以避免掉一大部分让您的账户被封和降权的风险。
当然如果您有这方面的问题或需求也可以联系我，在线解答各种疑难杂症，有需请联：
KD (HK) INTERNATIONAL COMPANY LIMITED 香港凯迪国际商务有限公司
ALEX 牟先生/ 销售专员
一、香港离岸公司做账审计
现在银行都会定期抽查账户情况，要求客户提供公司的审计报告，如若提供不出来，那就会冻结银行账号。如果现在公司还在做零申报的客户，那请注意了。要补回原来的审计报告，避免银行抽查和冻结账号。其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。
二、尽量少或不与个人交易。
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
三、背景真实，正常交易
对于这一点，在国内最好是有关联的公司，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
四、不要长时间业务不发生
一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
（注：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。）
五、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
六、不要参与非法交易
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！
如果您注意了以上六个方面的内容，应该可以避免掉一大部分让您的账户被封和降权的风险。
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