分享平安银行离岸账号分享会感受
1.反诈骗:
这个话题今年被着重强调,从会上了解的信息,平安银行被美国罚款,因为今年爆发很多因为邮箱被盗,造成的诈骗,或者就是离岸公司恶意的诈骗,而诈骗公司的收款银行,很多都是离岸。所以有几起类似的案件,照成平安在美国被起诉,并被罚款。
而没有经营实质,收款比较小,比较少的离岸,这次成了重点关注的对象。
2.反洗钱:
中国颁布了反洗钱法,平安建议要保护好自己的账号,不要随便出借给不熟悉的人使用,因为你也不了解对方是否是合法的贸易商,其中就有可能涉及到被诈骗,或者被洗钱;
同样因为反洗钱法的原因,平安以后会加大对公转私的控制,以后会越来越紧。
3.大家关心的敏感国家的收款:
由于美国大叔的原因,敏感国家,特别是美国制裁的国家,平安以后不给入账,如果一定要做生意,希望大家另想办法。
例如:可以从不收制裁的第三方国家汇款,要不就西联。
4.2015年
平安现在收紧了离岸的开户,没有实际办公,国内没有公司,或者工厂的,以后将很难开户
香港的账户也不好开
结论: 相比较而言,国内离岸的优势不言而喻,但是对于三无的SOHO,还是建议大家在香港的汇丰和恒生开户。
本人也考虑,在使用平安的同时,开一个汇丰的账号,以防万一。