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香港离岸公司第一次开信用证

大家好!我刚成立香港公司不久。。。开立信用证额度都谈好了。我这个合作商在国内另一个城市,现在PI已经EMAIL过来了,那我该如何开LC给对方呢?怎么打呢?要找报关公司吗?还有有船运是我们安排还是由对方安排就好了?那我的船运费怎么付? 第一次开信用证,希望大家多多指教!!谢谢!!
2014-03-10 09:30 添加评论
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falin

赞同来自: gu123

根据信用证(L/C)能否转让,可以将信用证分为可转让信用证和不可转让信用证 。香港离岸公司经常采用可转让信用证及背对背信用证进行操作。

参考案例:
供应商与您的香港公司商签订 $100 万合同,香港公司再以 $120 万与美国客户签约,货物是 30 辆轿车,这样您香港公司作为中间商就会有利润 20 万美元,发货港为上海,目的港为纽约 。出口商为上海 A 汽车厂,中间商为您香港 B 公司,进口商为您自己的客户—美国纽约 C 公司,现美国进口商向香港公司开出一个信用证,$120 万 ( 此证称为母证 ),

转开信用证

香港公司以母证为依据,银行向您的大陆供应商转开出一个信用证,$100 万,此证称子证,子证可以修改母证部分条款。您的上海供应商接受 BIN 开出的子证,然后发货,将提单 $100 万的发票,装箱单交给 BIN,审单无误后,BIN 通知中间商您的香港公司替换发票成 $120 万,BIN 将 $120 万的新发票连同其它单据寄给美国的进口商银行,进口商银行审单无误后,解付 $120 万给 BIN,BIN 解付 $100 万给供应商银行 ,余额 $20 万则打进您自己香港公司在 BIN 的帐号。

背对背信用证

香港公司作为中间商向 BIN 提交 100% 的保证金,即 $100 万,BIN 据此开出一个全新的 ,完全独立的信用证给供应商,此称背对背信用证,它可以修改母证所有条款,完全凭中间商意愿。
供应商接受 BIN 的背开信用证,然后发货 ,交单给 BIN 议付,发票全额 $100 万 ,BIN 审单无误后,当场向供应商银行解付 $100 万,同时通知中间商香港公司买单,香港公司授权 BIN 对外解付,然后领回全套单据。
香港公司将该套单据进行替换,更改。如将出口商发票 $100 万改成自己发票 $120 万,将有供应商名字的提单替换成有自己香港公司名字的提单,其它单据照样更改。然后交给 BIN 议付 。BIN 对照母证审单无误后,向进口商美国客户寄单索汇,进口商银行审单无误后向 BIN 解付 $120 万,同时通知进口商赎单提货。

两者区别

1.转开出来的子证的所有条款,都必须依据母证原有条款开出;
2.转开信用证只适用交易货物不发生变更,改装,加工等;
3.转证情况下,出口商只有在母证货款付给中间商后 ,才能取得货款;
4.背对背信用证全都不受上述限制。

需要注意问题

开证方 A 通过其开证银行开信用证到某香港公司 B 即第一受益人,此信用证称其为母证。条款如下 : The master L/C must show:
40A: IRREVOCABLE TRANSFERABLE
47A: THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE.
47A: THE L/C CAN BE TRANSFERRED BY Any Bank.

银行收到 A 开过来的信用证后会立即通知 B, 然后 B 根据信用证内容,填写一份转让信用证申请书 ( 格式由银行提供 ),以及与第二受益人之间的简式合同或形式发票,填完后签字盖章交给银行,银行审核无误后,会尽快将此信用证转开给第二受益人 C.( 转让信用证申请表由银行提供 )
第二受益人 C 收到本行开出的信用证后安排出货,然后按照信用证要求将相关单据寄到银行来议付。
银行收到第二受益人的单据后马上会通知第一受益人换单,即一般更换发票和汇票,要求第二受益人尽快将单据寄到银行,银行收到后将单据寄到开证行去议付。
开证人收到单据后,付款或承兑。如是即期信用证 ,即会将相应款项打入银行,银行会将分别将相应的款项分别入第一和第二受益人帐户 。
2022-12-22 10:39 添加评论
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聚鑫

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如果没记错的话,银行好像要先审核,确定公司经营没有问题,然后会有额度限制,审核可能要花1~2周,所以你动作要快,甚至连信用证押汇都要审核,我们当初就花了约2周才下来。.
2014-03-10 09:56 添加评论
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ELLAINE

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信用证草稿你可以先给卖方看,没问题再开正本,这样可以避免修改费。
2014-03-10 10:11 添加评论
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爱好者

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开信用证要先填信用证申请书,银行网站上应该有电子版文件,你下载打好印出盖章,加上PI给银行,银行就会开信用证,透过对方的通知银行就会让对方收到信用证正本,具体细节情况不懂就问银行。另外你是香港公司,肯定还要找报关公司帮忙。至于船运的部份,如果是FOB就你找货代,如果是C&F之类的就对方找。
2014-03-10 10:27 添加评论

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