立陶宛EMI支付牌照申请流程
资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求,保证金最少是 35 万欧元,实际操作中可能需要70万欧元+。
人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,但立陶宛中央银行规定支付机构需要有四名成员在场, 三名是公司监事会成员,一名是公司法定代表人(管理委员会成员)可兼合规专员和反洗钱专员,或者是 董事局成员。卓志企业可以为你聘用该职位。
董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资 格的董事和股东才能为该公司申请牌照。管理委员会中至少两名人员要有高的学历背景(法律,经济, 管理或者商科),或者在这些领域中最少有一年工作经验(在过去五年中),担任上述专业中的相关职位,对于 EMI 的负责人,必须有高学历背景在上述专业中,并且在过去八年中,有至少两年担任主管职位。
公司至少有另外成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有 1 年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位;
立陶宛EMI申请需要准备以下资料:
1. 双方约谈细节签订合同,付款 1 周
2. 监管局方面所需文件采集 2 个月
3. 准备候选人文件供监管筛选 4 周
4. 公司注册 4 周
5. 申请文件的收集和提交 4 周
6. 律师和监管方申请牌照和细节沟通答辩等 4-6 个月