美国加利福尼亚州MTL牌照介绍
加利福尼亚的货币传送器继续发展并从蓬勃发展的行业中获得回报。 在加利福尼亚州资金划拨法钱传输定义为销售或发行支付工具或储值，或收款进行传输，从
事货币转移活动的任何实体以及发行和销售支付工具、旅行支票和非银行储值发行人的任何
实体都需要获得货币转移许可证。
Money Transmitter 许可证由加州商业监督部 (DBO) - Money Transmitter Division 监管和颁发 。新的许可证申请由全国多州抵押贷款许可系统和登记处 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 处理申请此许可证的过程。
您必须满足金融保护和创新部金融机构部门制定的所有标准。
NMLS 检查表中提供了完整的要求列表。
汇款人执照申请
申请过程本身涉及申请人必须遵循的几个步骤。
以下是上述步骤：
1.安排备案前会议
2.填写汇款人申请表
3.支付必要的申请费
4.获得保证金
要获得加州的货币转账许可证。
预申请会议的目的是回答潜在申请人关于流程和监管要求的问题，并帮助 DFPI 及时处理申请。该会议还帮助申请人准备符合加州和联邦法律所有要求的申请。新许可证的申请官费缴纳之后，申请不完整或不充分，申请官费会不予退还，因此我司会安排与汇款部门工作人员的预申请会议，以澄清有关申请流程和监管要求的任何问题，会议帮助您避免遗漏 、错误、等导致申请被拒，所以可以高效率确保没有遗漏申请中的材料内容。成功的申请人将能够展示管理货币转移的法律和法规的工作知识，并准备好提出拟议的商业计划，许可证不仅需要一名全职合规官，还需要一个详细且适当充实的合规计划，其中包括从合规报告的管理结构到如何处理 OFAC 要求的解释的所有内容。
申 请 美 国 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 條 件 ；
1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务开始运营后180天内在美国财政部注册；
2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。最低有形净资产为10000美元；最高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的虚拟货币/加密货币MT公司将需要维持一个10万美元的最低有形净资产；最高为300万美元。
3. 担保债券金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前一年的支付工具美元金额。最低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元
4. 董事合规官 申請人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被判定是否在美国有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產的破產人，兩者都不是時才可以；合规官入职必须是美国当地有相关的从业经验的。
5. 需要登記的經營地址：我司可以协助提供美国任意州的有效地址。
美国 MTL牌照全称：Money Transmitter License 主要适用于
（1）电子转账
（2）签发或出售旅行支票
（3）发行或出售汇票
（4）支付账单
（5）发行和/或出售汇票
（6）运输货币
（7）发放预付费访问权限/存储价值
（8）出售预付费的访问权限/存储价值
（9）外汇交易或兑换
（10）其他货币服务
（11）虚拟货币（限州）
我们提供的服务：
1、协助招聘美籍执行董事/CCO;
2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号
3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;
4、负责与相关监管部门沟通申请情况;
5、协助支付官方费用;
6、协助美国公司开设账号;
7、租赁及代收付监管部门信件地址:
8、NMLS 系统报告;
9、协助办理各州商业登记证;
10、协助购买各州保险;
11、CPA会计做账;
12、审计服务;
13、Anti-money laundering 拟写提交;
14、协助雇佣本地员工
申请要求：10 年的商业履历，包括高级职员、经理、董事和控制人员，以及他们的教育背景，上一年的经审计财务报表，如果有的话，两年前的财务报表。如果是子公司，请提供母公司报表，前两年未合并财务报表（经审计或未经审计）；最新的 SEC 报告副本（如果公开交易）；加利福尼亚州注册代理人的姓名和地址；货币转移业务的商业计划和 3 年的备考财务报表；
指纹和传记文件（例如护照、执照等）；拟议的合规程序；加州汇款人执照要求；填写公司表格 (MU1) ；提供由注册会计师完成的财务报表 ；上传授权代理列表；提供有关您的业务实体的信息 ；包括注册代理和主要联系人员工；提供您的银行帐户详细信息；完成控制人证明表 (MU2) ；允许所有控制人员的信用报告；准备并上传您的反洗钱 (AML) / 银行保密法 (BSA) 政策和您的商业计划；提供授权证书或良好信誉证书；提交资金流结构说明；上传您的管理图表；获得汇款保证金；
美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程：
1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）
2. 开设银行账号 存入资金 安排审计
3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用
4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试
5. 等待最终批复（完成下牌）
总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。通过 NMLS，公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录，并在网上方便、安全地进行报告。
事货币转移活动的任何实体以及发行和销售支付工具、旅行支票和非银行储值发行人的任何
实体都需要获得货币转移许可证。
Money Transmitter 许可证由加州商业监督部 (DBO) - Money Transmitter Division 监管和颁发 。新的许可证申请由全国多州抵押贷款许可系统和登记处 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 处理申请此许可证的过程。
您必须满足金融保护和创新部金融机构部门制定的所有标准。
NMLS 检查表中提供了完整的要求列表。
汇款人执照申请
申请过程本身涉及申请人必须遵循的几个步骤。
以下是上述步骤：
1.安排备案前会议
2.填写汇款人申请表
3.支付必要的申请费
4.获得保证金
要获得加州的货币转账许可证。
预申请会议的目的是回答潜在申请人关于流程和监管要求的问题，并帮助 DFPI 及时处理申请。该会议还帮助申请人准备符合加州和联邦法律所有要求的申请。新许可证的申请官费缴纳之后，申请不完整或不充分，申请官费会不予退还，因此我司会安排与汇款部门工作人员的预申请会议，以澄清有关申请流程和监管要求的任何问题，会议帮助您避免遗漏 、错误、等导致申请被拒，所以可以高效率确保没有遗漏申请中的材料内容。成功的申请人将能够展示管理货币转移的法律和法规的工作知识，并准备好提出拟议的商业计划，许可证不仅需要一名全职合规官，还需要一个详细且适当充实的合规计划，其中包括从合规报告的管理结构到如何处理 OFAC 要求的解释的所有内容。
申 请 美 国 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 條 件 ；
1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务开始运营后180天内在美国财政部注册；
2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。最低有形净资产为10000美元；最高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的虚拟货币/加密货币MT公司将需要维持一个10万美元的最低有形净资产；最高为300万美元。
3. 担保债券金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前一年的支付工具美元金额。最低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元
4. 董事合规官 申請人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被判定是否在美国有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產的破產人，兩者都不是時才可以；合规官入职必须是美国当地有相关的从业经验的。
5. 需要登記的經營地址：我司可以协助提供美国任意州的有效地址。
美国 MTL牌照全称：Money Transmitter License 主要适用于
（1）电子转账
（2）签发或出售旅行支票
（3）发行或出售汇票
（4）支付账单
（5）发行和/或出售汇票
（6）运输货币
（7）发放预付费访问权限/存储价值
（8）出售预付费的访问权限/存储价值
（9）外汇交易或兑换
（10）其他货币服务
（11）虚拟货币（限州）
我们提供的服务：
1、协助招聘美籍执行董事/CCO;
2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号
3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;
4、负责与相关监管部门沟通申请情况;
5、协助支付官方费用;
6、协助美国公司开设账号;
7、租赁及代收付监管部门信件地址:
8、NMLS 系统报告;
9、协助办理各州商业登记证;
10、协助购买各州保险;
11、CPA会计做账;
12、审计服务;
13、Anti-money laundering 拟写提交;
14、协助雇佣本地员工
申请要求：10 年的商业履历，包括高级职员、经理、董事和控制人员，以及他们的教育背景，上一年的经审计财务报表，如果有的话，两年前的财务报表。如果是子公司，请提供母公司报表，前两年未合并财务报表（经审计或未经审计）；最新的 SEC 报告副本（如果公开交易）；加利福尼亚州注册代理人的姓名和地址；货币转移业务的商业计划和 3 年的备考财务报表；
指纹和传记文件（例如护照、执照等）；拟议的合规程序；加州汇款人执照要求；填写公司表格 (MU1) ；提供由注册会计师完成的财务报表 ；上传授权代理列表；提供有关您的业务实体的信息 ；包括注册代理和主要联系人员工；提供您的银行帐户详细信息；完成控制人证明表 (MU2) ；允许所有控制人员的信用报告；准备并上传您的反洗钱 (AML) / 银行保密法 (BSA) 政策和您的商业计划；提供授权证书或良好信誉证书；提交资金流结构说明；上传您的管理图表；获得汇款保证金；
美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程：
1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）
2. 开设银行账号 存入资金 安排审计
3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用
4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试
5. 等待最终批复（完成下牌）
总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。通过 NMLS，公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录，并在网上方便、安全地进行报告。
