1、国际金融监管原因近年来,国际金融监管日趋严格,各个国家和地区都相继出台了相应的金融监管条例,因此,银行方面对已开立的银行账户的审核,以及新开户的申请审核都更为严格了。
2、洗钱账户/非法集资账户问题银行名下账户万一涉及洗钱和非法集资,那么银行就会面临银监会的巨额罚款,过去开户没有门槛的时候,各种香港公司只要注册了,无需提供任何资料就可以开户,这就被一些不法分子钻了空子,开户用来洗钱或非法集资,给开户行方面也带来巨额罚款等巨大损失,所以银行开户门槛逐渐变高,也有是因为这个原因。
3、僵尸户问题银行账户开下来了,但是后期不使用,没有进出账,账户本身也没有结余,这就对银行资源造成了极大的浪费,也因此银行会在开户时就要你提供许多资料,以证明你公司后期确实会把账户用起来。