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英国FCA监管牌照怎么申请?

2023-03-29 10:51 添加评论
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英国FCA牌照,即Financial Conduct Authority,是英国金融行为监管局的简称。它成立于2013年,负责监管银行、保险、经纪商等投资金融机构,作为世界上最受尊敬的两大金融监管机构之一,相较于美国的NFA,FCA提供的杠杆相对较高,因此成为目前外汇经纪商最为看重的牌照。

英国FCA的监管牌照,可包含四大类:欧盟牌照(EEA Authorised)、AR牌照(Appointed representative)、支付牌照、全牌照(Authorised)。
1、FCA之欧盟牌照:这个类型的牌照是四大类别中,等级最低的。按照条例来说,持有这类牌照的公司可以在欧盟做金融服务,但是不收到FCA的监管,也就无法享受英国金融服务补偿计划FSCS
2、AR牌照:这个牌照与欧盟牌照的区别是,拥有这种牌照的经纪商受到FCA的监管,并加入了FSCS。这类牌照的公司不需要在英国设有办公室。
3、支付牌照:从字面上的意思就可以理解,是派发给拥有同时拥有支付业务的外汇经纪商。
4、全牌照:FCA中最高资质的牌照,也是被投资者和有实力的经纪商最看好的FCA牌照类型。
这个牌照根据模式的不同,可细分为以下三种:
1)投资咨询牌照(IFPRU 50K牌照):指保证金为50,000欧元,这类公司既不可以做市,也不可以持有投资者资金,但投资者资金受FSCS保障;
2)STP牌照(IFPRU 125K牌照):指保证金为125,000欧元,这类公司不可以做市,但可以持有客户资金,只能从事STP/A Book的业务,资金受FSCS保障;
3)MM牌照(IFPRU 730K牌照):指保证金为730,000欧元,这类公司既可以做市,也可以持有客户资金,既可以做STP/A Book也可以做Market Maker做市商/B Book业务,资金受FSCS保障,是FCA牌照等级最高的一种。

可申请FCA的公司有:
1.英国本土金融机构或公司;
2.在英国有实际经营的金融机构或公司;
3.需雇佣专业人员,设立公司董事和股东;
4.交足保证金和申请费用;
5.加入金融服务补偿计划:赔偿最高限额5万英镑;
6.遵守反洗钱调理、支付服务条例、电子货币条例等相关条款。
2023-03-29 10:51

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