国际贸易中哪些国家是高风险，需要谨慎交易？
外贸人看过来——国际收付款，哪些国家属于高风险，需要谨慎交易？
国际贸易中，我们都知道不能与任何制裁国进行交易，而有些过家虽然没有被“制裁”，但进行国际转账的时候仍然会被交易行退回，严重的还会被银行关户，这也让很多使用离岸账户的客户感到困惑，本文中，司马移为您整理你最新制裁及高峰先国家/地区，供您参考。
一、联合国制裁名单
发布机构：联合国安理会
适用对象：所有联合国成员国
联合国制裁措施包括全面经济和贸易制裁，以及一些更为具体的定向措施，如武器禁运、旅行禁令以及金融或商品方面的限制等。联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，各国银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。
目前，安理会正在进行的制裁制度有14个，集中在支持政治解决冲突、核不扩散和反恐方面。
具体包括：青年党制裁委员会（索马里）、伊斯兰国（达伊沙）和基地组织制裁委员会、伊拉克和科威特制裁委员会、刚果民主共和国制裁委员会、苏丹制裁委员会、1636制裁委员会（黎巴嫩）、1718制裁委员会（朝鲜）、利比亚制裁委员会、1988制裁委员会（塔利班）、几内亚比绍制裁委员会、中非共和国制裁委员会、2140制裁委员会（也门）、南苏丹制裁委员会、马里制裁委员会、2653制裁委员会（海地）。
二、FATF高风险及应加强监控的国家或地区
发布机构：金融行动特别工作组（FATF）
适用对象：各国金融机构
作为全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构，金融行动特别工作组（FATF）持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区，督促这些国家和地区改进缺陷。
FATE每年召开三次全体会议，审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。会后，金融行动特别工作组在官网更新两份声明，其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”即通常所说的“黑名单”，“应加强监控的国家或地区（Jurisdictions under increased monitoring）”即通常所说的“灰名单”。
2022年10月，金融行动特别工作组第33届第1次全会决定将缅甸列入“黑名单”，将刚果民主共和国、莫桑比克、坦桑尼亚纳入“灰名单”，同时认可巴基斯坦和尼加拉瓜在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展，同意其退出“灰名单”。
根据上述决定，金融行动特别工作组更新了“高风险国家或地区”和“应加强监控的国家或地区”名单，具体如下：
（一）高风险国家和地区（3个）
朝鲜、伊朗、缅甸
（二）应加强监控的国家或地区（23个）
阿尔巴尼亚、巴巴多斯、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、刚果（金）、直布罗陀、海地、牙买加、约旦、马里、摩洛哥、莫桑比克、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、南苏丹、叙利亚、坦桑尼亚、土耳其、乌干达、阿联酋、也门
三、美国制裁
美国全面制裁的国家：伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、委内瑞拉
剔除SWIFT系统：俄罗斯
美国OFAC制裁：主要是“特别指定国民清单（Specially Designated Nationals List，SDN）”，进入次名单则无法进行SWIFT国际结算
适用对象：虽然这是美国的单方面制裁，面向所有的美国个人与团体，但基于美国的金融霸权，第三方金融机构需要与美元支付结算体系相连接，出于担忧被美国直接制裁，基本都会采取与美国政府合作的态度。
SDN List：SDN黑名单由美国财政部下属的海外资产管理办公室（OFAC）负责管理。一般而言，对被列入该名单的实体，美国人不得与其进行任何交易，且美国政府将冻结其拥有或控制的SDN的财产和财产权益；SDN清单上的实体不得进入美国的金融系统，与美国相关的业务或金融交易都被切断，各国银行也就无法为SDN List中的实体进行通过SWIFT进行结算。
2022年2月，美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会（SWIFT）支付系统之外，并对俄罗斯央行实施限制措施。
小贴士：美国经常把把我国机构和个人列入“实体清单（Entity List）”，这个“实体清单”是美国出口管制制裁措施的一种。某个实体被列入“实体清单”，除非获得美国政府的特别许可，否则任何美国实体或非美国实体均不得向实体清单上的实体出口、再出口或转让任何美国物项，包括产品、技术和软件等。Entity List限制向清单中实体的出口，但并不限制进口，例如美国公司会被限制向华为出口产品，但仍然可以购买华为的产品，华为也可以在美国以外的市场自由进行进出口，海外客户也可以正常通过SWIFT与华为进行国际结算。
还有一个专门针对中国企业的清单是非SDN中国军事综合体清单（Non-SDN Chinese Military-Industrial Complex Companies，CMIC），当美国认为一个中国企业“涉军”时，会将该企业列入CMIC清单。美国投资者被禁止交易清单中企业发行的任何证券或证券衍生品。一些企业会被同时列入美国的不同制裁清单。
四、欧盟制裁
发布机构：欧盟
适用对象：欧盟成员国
欧盟所实施的制裁主要包括三类:(1)配合执行联合国实施的所有制裁;(2)通过采取额外的、更加严格的制裁措施来加强联合国实施的制裁; (3)在必要时,欧盟自主决定实施制裁措施。欧盟制裁的范围更广，甚至也包括了中国和美国，不过欧盟制裁名单针对性更强，制裁可能针对第三国政府或非国家实体和个人,如恐怖主义团体和恐怖分子。其中,经济制裁措施可能包括:(1)切断经济或技术援助;(2)贸易与服务抵制,如进出口禁令;(3)金融制裁等。欧盟的经济制裁措施主要集中于实施贸易制裁与金融制裁。
目前欧盟制裁名单如下：
阿富汗、白俄罗斯、波斯尼亚和黑塞哥维那、布隆迪、中非共和国、中国（武器禁运）、朝鲜、民主刚果、几内亚、几内亚比绍、海地、伊朗、黎巴嫩、利比亚、马里、摩尔多瓦、黑山、缅甸（Burma）、尼加拉瓜、俄罗斯、塞尔维亚、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、突尼斯、土耳其、乌克兰、美国（无具体制裁措施）、委内瑞拉、也门、津巴布韦
小贴士：欧洲银行在执行时参考美国制裁法令。由于近年来多家欧洲大银行遭到美国当局的反洗钱调查，甚至巨额罚款，因此，在国际贸易结算中，大部分欧元清算行都会参考美国的制裁名单，对与受制裁对象有关的业务进行严格控制。
还有一些国家虽然上述制裁名单内，但可能因为其他风险而被各国银行拒绝交易，比如恐怖融资高发地区、毒品犯罪高风险地区、跨境诈骗高发地区、洗钱高风险的离岸金融中心，或金融透明度较低等，此外，每家银行也会根据自己的业务经验制定自己内部的“黑名单”，对账户申请或使用过程中进行更严格的监管。
以下是司马移小编整理的被制裁、高风险国家/地区清单，供您参考
（各国银行态度不同）
受制裁国家/地区，不建议进行任何交易：
下列国家/地区，多数银行会禁止客户与其进行国际结算，如果产生交易，银行会直接关闭账户：
索马里、伊拉克、刚果民主共和国、苏丹、黎巴嫩、朝鲜、利比亚、阿富汗、几内亚比绍、中非共和国、也门、南苏丹、马里、海地、伊朗、叙利亚、古巴、委内瑞拉、津巴布韦、布隆迪、克里米亚地区、俄罗斯、白俄罗斯、厄立特里亚、乌克兰、缅甸
高风险国家/地区，需与银行提前沟通并提供充分证明文件：
银行并不限制与高风险国家/地区的交易，但这类交易比较敏感，银行审核也会相对更加严格，会向客户要求提供材料证明交易款项的合法性和贸易真实性，包括但不限于PI、合同、买卖家下单沟通记录、物流单据等，客户如果需要与下列国家进行交易，建议提前与银行进行报备并沟通需要提供的证明文件。
亚洲：阿联酋、阿塞拜疆、巴基斯坦、巴勒斯坦地区、菲律宾、柬埔寨、吉尔吉斯斯坦、蒙古、马尔代夫、尼泊尔、沙特阿拉伯、土耳其、土库曼斯坦、约旦、印度、印度尼西亚、越南
欧洲：阿尔巴尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维那、冰岛、北马其顿、黑山、克罗地亚共和国、科索沃、拉脱维亚、马耳他、摩尔多瓦、摩纳哥、塞浦路斯、塞尔维亚
北美洲：巴巴多斯、巴拿马、巴哈马、伯利兹、多米尼加、哥斯达黎加、库拉索、墨西哥、圣基茨和尼维斯、特立尼达和多巴哥、
南美洲：荷属安的列斯群岛、玻利维亚、巴西、巴拉圭、秘鲁、厄瓜多尔、哥伦比亚、海地、洪都拉斯、开曼群岛、尼加拉瓜、萨尔瓦多、危地马拉、委内瑞拉、牙买加
非洲：阿尔及利亚、埃塞俄比亚、埃及、博茨瓦纳、布基纳法索、贝宁、赤道几内亚、多哥、佛得角、刚果共和国（刚果布）、加纳、加蓬、几内亚、喀麦隆、科摩罗、科特迪瓦、肯尼亚、老挝、莱索托、利比里亚、毛里求斯、摩洛哥、莫桑比克、马达加斯加、毛里塔尼亚、尼日尔、尼日利亚、塞内加尔、塞拉利昂、斯威士兰、坦桑尼亚、突尼斯、乌干达、乍得
大洋洲：巴布亚新几内亚、瓦努阿图、
此外，以下国家也比较敏感，可能触发银行进一步审核的概率较高：
亚洲∶科威特、老挝、卡塔尔、斯里兰卡、塔吉克斯坦、泰国、乌兹别克斯坦。
美洲：墨西哥、苏里南、英属维尔京群岛
非洲∶冈比亚、纳米比亚、卢旺达、圣多美和普林西比、多哥、赞比亚
大洋洲∶：斐济、马绍尔群岛、汤加
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国际贸易中，我们都知道不能与任何制裁国进行交易，而有些过家虽然没有被“制裁”，但进行国际转账的时候仍然会被交易行退回，严重的还会被银行关户，这也让很多使用离岸账户的客户感到困惑，本文中，司马移为您整理你最新制裁及高峰先国家/地区，供您参考。
一、联合国制裁名单
发布机构：联合国安理会
适用对象：所有联合国成员国
联合国制裁措施包括全面经济和贸易制裁，以及一些更为具体的定向措施，如武器禁运、旅行禁令以及金融或商品方面的限制等。联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，各国银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。
目前，安理会正在进行的制裁制度有14个，集中在支持政治解决冲突、核不扩散和反恐方面。
具体包括：青年党制裁委员会（索马里）、伊斯兰国（达伊沙）和基地组织制裁委员会、伊拉克和科威特制裁委员会、刚果民主共和国制裁委员会、苏丹制裁委员会、1636制裁委员会（黎巴嫩）、1718制裁委员会（朝鲜）、利比亚制裁委员会、1988制裁委员会（塔利班）、几内亚比绍制裁委员会、中非共和国制裁委员会、2140制裁委员会（也门）、南苏丹制裁委员会、马里制裁委员会、2653制裁委员会（海地）。
二、FATF高风险及应加强监控的国家或地区
发布机构：金融行动特别工作组（FATF）
适用对象：各国金融机构
作为全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构，金融行动特别工作组（FATF）持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区，督促这些国家和地区改进缺陷。
FATE每年召开三次全体会议，审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。会后，金融行动特别工作组在官网更新两份声明，其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”即通常所说的“黑名单”，“应加强监控的国家或地区（Jurisdictions under increased monitoring）”即通常所说的“灰名单”。
2022年10月，金融行动特别工作组第33届第1次全会决定将缅甸列入“黑名单”，将刚果民主共和国、莫桑比克、坦桑尼亚纳入“灰名单”，同时认可巴基斯坦和尼加拉瓜在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展，同意其退出“灰名单”。
根据上述决定，金融行动特别工作组更新了“高风险国家或地区”和“应加强监控的国家或地区”名单，具体如下：
（一）高风险国家和地区（3个）
朝鲜、伊朗、缅甸
（二）应加强监控的国家或地区（23个）
阿尔巴尼亚、巴巴多斯、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、刚果（金）、直布罗陀、海地、牙买加、约旦、马里、摩洛哥、莫桑比克、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、南苏丹、叙利亚、坦桑尼亚、土耳其、乌干达、阿联酋、也门
三、美国制裁
美国全面制裁的国家：伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、委内瑞拉
剔除SWIFT系统：俄罗斯
美国OFAC制裁：主要是“特别指定国民清单（Specially Designated Nationals List，SDN）”，进入次名单则无法进行SWIFT国际结算
适用对象：虽然这是美国的单方面制裁，面向所有的美国个人与团体，但基于美国的金融霸权，第三方金融机构需要与美元支付结算体系相连接，出于担忧被美国直接制裁，基本都会采取与美国政府合作的态度。
SDN List：SDN黑名单由美国财政部下属的海外资产管理办公室（OFAC）负责管理。一般而言，对被列入该名单的实体，美国人不得与其进行任何交易，且美国政府将冻结其拥有或控制的SDN的财产和财产权益；SDN清单上的实体不得进入美国的金融系统，与美国相关的业务或金融交易都被切断，各国银行也就无法为SDN List中的实体进行通过SWIFT进行结算。
2022年2月，美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会（SWIFT）支付系统之外，并对俄罗斯央行实施限制措施。
小贴士：美国经常把把我国机构和个人列入“实体清单（Entity List）”，这个“实体清单”是美国出口管制制裁措施的一种。某个实体被列入“实体清单”，除非获得美国政府的特别许可，否则任何美国实体或非美国实体均不得向实体清单上的实体出口、再出口或转让任何美国物项，包括产品、技术和软件等。Entity List限制向清单中实体的出口，但并不限制进口，例如美国公司会被限制向华为出口产品，但仍然可以购买华为的产品，华为也可以在美国以外的市场自由进行进出口，海外客户也可以正常通过SWIFT与华为进行国际结算。
还有一个专门针对中国企业的清单是非SDN中国军事综合体清单（Non-SDN Chinese Military-Industrial Complex Companies，CMIC），当美国认为一个中国企业“涉军”时，会将该企业列入CMIC清单。美国投资者被禁止交易清单中企业发行的任何证券或证券衍生品。一些企业会被同时列入美国的不同制裁清单。
四、欧盟制裁
发布机构：欧盟
适用对象：欧盟成员国
欧盟所实施的制裁主要包括三类:(1)配合执行联合国实施的所有制裁;(2)通过采取额外的、更加严格的制裁措施来加强联合国实施的制裁; (3)在必要时,欧盟自主决定实施制裁措施。欧盟制裁的范围更广，甚至也包括了中国和美国，不过欧盟制裁名单针对性更强，制裁可能针对第三国政府或非国家实体和个人,如恐怖主义团体和恐怖分子。其中,经济制裁措施可能包括:(1)切断经济或技术援助;(2)贸易与服务抵制,如进出口禁令;(3)金融制裁等。欧盟的经济制裁措施主要集中于实施贸易制裁与金融制裁。
目前欧盟制裁名单如下：
阿富汗、白俄罗斯、波斯尼亚和黑塞哥维那、布隆迪、中非共和国、中国（武器禁运）、朝鲜、民主刚果、几内亚、几内亚比绍、海地、伊朗、黎巴嫩、利比亚、马里、摩尔多瓦、黑山、缅甸（Burma）、尼加拉瓜、俄罗斯、塞尔维亚、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、突尼斯、土耳其、乌克兰、美国（无具体制裁措施）、委内瑞拉、也门、津巴布韦
小贴士：欧洲银行在执行时参考美国制裁法令。由于近年来多家欧洲大银行遭到美国当局的反洗钱调查，甚至巨额罚款，因此，在国际贸易结算中，大部分欧元清算行都会参考美国的制裁名单，对与受制裁对象有关的业务进行严格控制。
还有一些国家虽然上述制裁名单内，但可能因为其他风险而被各国银行拒绝交易，比如恐怖融资高发地区、毒品犯罪高风险地区、跨境诈骗高发地区、洗钱高风险的离岸金融中心，或金融透明度较低等，此外，每家银行也会根据自己的业务经验制定自己内部的“黑名单”，对账户申请或使用过程中进行更严格的监管。
以下是司马移小编整理的被制裁、高风险国家/地区清单，供您参考
（各国银行态度不同）
受制裁国家/地区，不建议进行任何交易：
下列国家/地区，多数银行会禁止客户与其进行国际结算，如果产生交易，银行会直接关闭账户：
索马里、伊拉克、刚果民主共和国、苏丹、黎巴嫩、朝鲜、利比亚、阿富汗、几内亚比绍、中非共和国、也门、南苏丹、马里、海地、伊朗、叙利亚、古巴、委内瑞拉、津巴布韦、布隆迪、克里米亚地区、俄罗斯、白俄罗斯、厄立特里亚、乌克兰、缅甸
高风险国家/地区，需与银行提前沟通并提供充分证明文件：
银行并不限制与高风险国家/地区的交易，但这类交易比较敏感，银行审核也会相对更加严格，会向客户要求提供材料证明交易款项的合法性和贸易真实性，包括但不限于PI、合同、买卖家下单沟通记录、物流单据等，客户如果需要与下列国家进行交易，建议提前与银行进行报备并沟通需要提供的证明文件。
亚洲：阿联酋、阿塞拜疆、巴基斯坦、巴勒斯坦地区、菲律宾、柬埔寨、吉尔吉斯斯坦、蒙古、马尔代夫、尼泊尔、沙特阿拉伯、土耳其、土库曼斯坦、约旦、印度、印度尼西亚、越南
欧洲：阿尔巴尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维那、冰岛、北马其顿、黑山、克罗地亚共和国、科索沃、拉脱维亚、马耳他、摩尔多瓦、摩纳哥、塞浦路斯、塞尔维亚
北美洲：巴巴多斯、巴拿马、巴哈马、伯利兹、多米尼加、哥斯达黎加、库拉索、墨西哥、圣基茨和尼维斯、特立尼达和多巴哥、
南美洲：荷属安的列斯群岛、玻利维亚、巴西、巴拉圭、秘鲁、厄瓜多尔、哥伦比亚、海地、洪都拉斯、开曼群岛、尼加拉瓜、萨尔瓦多、危地马拉、委内瑞拉、牙买加
非洲：阿尔及利亚、埃塞俄比亚、埃及、博茨瓦纳、布基纳法索、贝宁、赤道几内亚、多哥、佛得角、刚果共和国（刚果布）、加纳、加蓬、几内亚、喀麦隆、科摩罗、科特迪瓦、肯尼亚、老挝、莱索托、利比里亚、毛里求斯、摩洛哥、莫桑比克、马达加斯加、毛里塔尼亚、尼日尔、尼日利亚、塞内加尔、塞拉利昂、斯威士兰、坦桑尼亚、突尼斯、乌干达、乍得
大洋洲：巴布亚新几内亚、瓦努阿图、
此外，以下国家也比较敏感，可能触发银行进一步审核的概率较高：
亚洲∶科威特、老挝、卡塔尔、斯里兰卡、塔吉克斯坦、泰国、乌兹别克斯坦。
美洲：墨西哥、苏里南、英属维尔京群岛
非洲∶冈比亚、纳米比亚、卢旺达、圣多美和普林西比、多哥、赞比亚
大洋洲∶：斐济、马绍尔群岛、汤加
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